ВВП РФ в марте вырос

ВЭБ говорит о выходе экономики РФ из рецессии

Как реформировать государство

Как реформировать государство

В Высшей школе экономики прошла ежегодная апрельская конференция, в которой традиционно

Новое удвоение

Несырьевой экспорт тормозит засилье государства в экономике

Декриминализация УК

В России за решеткой более 600 тысяч человек, их охраняют 200 тысяч

Хочешь господдержку — иди на экспорт

Расширение несырьевого экспорта — ключ диверсификации экономики

Дивиденды «Алроса»

Дивиденды «Алроса» могут составить 8,93 рубля на акцию

Треть сгущенки поддельная

Треть сгущенки поддельная

Пальмового масла в сгущенке не обнаружено

Минфин начинает продажу ОФЗ для населения

ВТБ и Сбербанк завтра начнут продавать ОФЗ для населения

Продажи смартфонов растут

Население стало покупать более дорогие смартфоны

Чай? Элементарно!

Зов кресла

Серьезные изменения в кабинете министров не за горами, в один голос утверждают источники,

Кудрин: все продать

Кудрин: все продать

400 млрд рублей от приватизации дополнительно

Прожиточный минимум увеличат

Документы уже поступили в правительство

Финансовый фестиваль пройдет 22 апреля

Финансовый фестиваль завершит Всероссийскую неделю финансовой грамотности

Сбербанк самый дорогой российский бренд

Бренд Сбербанка вырос за год

«Финансовая газета» - старейшее, а теперь самое современное экономическое издание. Это и аналитический еженедельник, и электронный портал, и база обновляемых нормативных документов, и площадка, на которой каждый может стать соавтором будущей системы экономического регулирования.



Вы можете оформить подписку на «Финансовую газету», получить доступ к информационно-справочной системе: «Документы, комментарии, консультации»

Финансовые рынки   13.03.2012 07:35:41

Закрытие без согласия

Закрытие без согласия

Если операции по счетам покажутся банку подозрительными, банки смогут расторгать договоры банковских счетов с клиентами. Это следует из проекта закона, подготовленного  Росфинмониторингом для обсуждения в правительстве, сообщает портал «Банки.ру».

В настоящее время по закону о противодействии отмыванию доходов подозрительными могут считаться операции по счетам физических лиц на сумму свыше 600 000 рублей. Они подлежат обязательному банковскому контролю.  Подозрительными могут быть также признаны операции открытия вкладов в пользу третьего лица и внесение на него наличных денежных средств.
Банк будет обязан сообщить клиенту о расторжении договора, после чего договор перестанет действовать на протяжении месяца после уведомления владельца счета.

За это время банк не сможет осуществлять операции по данному счету. Исключение здесь будут составлять перечисления обязательных платежей в бюджет. Росфинмониторинг предлагает внести соответствующие поправки, направленные на борьбу с отмыванием доходов, в Гражданский кодекс. В настоящее время банки имеют возможность бороться с недобросовестными клиентами, но пока они должны предварительно связываться с клиентами.

Вице-президент по правовым вопросам Пробизнесбанка Сергей Летунов отмечает, что сейчас расторгнуть договор с владельцем счета банк может только в судебном порядке. Счет можно закрыть еще и в случае, если в течение года не осуществлялось ни одной операции. Сергей Летунов отмечает, что расторжение договора — хороший инструмент по борьбе с сомнительными операциями. Банки в таком случае смогут очистить баланс от таких операций. Пока у банков не было инструмента проверки лояльности вкладчиков, который был бы похож на базу кредитных историй заемщиков. Если бы банки его имели, было бы неплохо, отметил Сергей Летунов.

Финансовые рынки   13.03.2012 07:35:41   

Тэги:

Написать комментарий

  Пожалуйста, зарегистрируйтесь или войдите.