«Налог на Google» принес российской казне 7 млрд рублей

Российская казна получила 7 млрд руб. благодаря так называемому «налогу на Google», сообщил в

Где бочка опоры

На российском валютном рынке с середины октября происходят непривычные вещи. Нефть уверенно

RAEX (Эксперт РА): общий объем незастрахованных рисков в России составляет более 1 000 трлн рублей

15 ноября 2017 года в Москве состоялся XI Ежегодный форум «Будущее страхового рынка»,

Международная валютно-финансовая система: пути модернизации

Поиск новых механизмов экономического развития и новых финансовых инструментов, создание

Есть деньги на пенсии?

Госдума приняла поправки в бюджет ПФР

ЦБ видит потенциал снижения ставки

Набиуллина подчеркнула важность стабильности инфляции

Выпуск облигаций для бизнеса обеспечит «РЕЗУЛЬТАТ»

Выпуск облигаций для бизнеса обеспечит «РЕЗУЛЬТАТ»

14 ноября 2017 года состоялось выступление генерального директора ГК «Результат» Гончарова

OPPO выпустила смартфон F5 из серии Селфи Эксперт с революционной технологией SelfieTune

Ведущая глобальная технологическая компания OPPO представила в России свой первый

Российские компании знают, как построить "умные" города

В Барселоне проходит Международный форум Smart City Expo World Congress 2017. Это одно из

«Галс-Девелопмент»: вторая очередь ЖК «Наследие» введена в эксплуатацию

«Жилой квартал «Наследие» – один из самых успешных проектов компании «Галс-Девелопмент»,

Классика на заказ

Повседневная мужская мода – явление не особо капризное,  если брать в расчет самую

Мощный, тихий и гигиеничный: Miele представляет первый безмешковый пылесос Blizzard CX1

Мощный, тихий и гигиеничный: Miele представляет первый безмешковый пылесос Blizzard CX1

Компания Miele представляет уникальную новинку – функциональный, практически бесшумный,

HIGH END в темпе вальса

Дорогие телевизоры и аудиосистемы пользуются стабильным спросом

Ценная старина

Рынок антиквариата – одно из самых закрытых и непубличных пространств в России. Далеко не все

РОСКОШНЫЕ И ДОРОГИЕ

Для мировых автомобильных брендов класса «люкс» Россия была и остается одним из основных

«Финансовая газета» - старейшее, а теперь самое современное экономическое издание. Это и аналитический еженедельник, и электронный портал, и база обновляемых нормативных документов, и площадка, на которой каждый может стать соавтором будущей системы экономического регулирования.



Вы можете оформить подписку на «Финансовую газету», получить доступ к информационно-справочной системе: «Документы, комментарии, консультации»


Финансовые рынки   13.03.2012 07:35:41

Закрытие без согласия

Закрытие без согласия

Если операции по счетам покажутся банку подозрительными, банки смогут расторгать договоры банковских счетов с клиентами. Это следует из проекта закона, подготовленного  Росфинмониторингом для обсуждения в правительстве, сообщает портал «Банки.ру».

В настоящее время по закону о противодействии отмыванию доходов подозрительными могут считаться операции по счетам физических лиц на сумму свыше 600 000 рублей. Они подлежат обязательному банковскому контролю.  Подозрительными могут быть также признаны операции открытия вкладов в пользу третьего лица и внесение на него наличных денежных средств.
Банк будет обязан сообщить клиенту о расторжении договора, после чего договор перестанет действовать на протяжении месяца после уведомления владельца счета.

За это время банк не сможет осуществлять операции по данному счету. Исключение здесь будут составлять перечисления обязательных платежей в бюджет. Росфинмониторинг предлагает внести соответствующие поправки, направленные на борьбу с отмыванием доходов, в Гражданский кодекс. В настоящее время банки имеют возможность бороться с недобросовестными клиентами, но пока они должны предварительно связываться с клиентами.

Вице-президент по правовым вопросам Пробизнесбанка Сергей Летунов отмечает, что сейчас расторгнуть договор с владельцем счета банк может только в судебном порядке. Счет можно закрыть еще и в случае, если в течение года не осуществлялось ни одной операции. Сергей Летунов отмечает, что расторжение договора — хороший инструмент по борьбе с сомнительными операциями. Банки в таком случае смогут очистить баланс от таких операций. Пока у банков не было инструмента проверки лояльности вкладчиков, который был бы похож на базу кредитных историй заемщиков. Если бы банки его имели, было бы неплохо, отметил Сергей Летунов.

Финансовые рынки   13.03.2012 07:35:41   

Тэги:

Написать комментарий

  Пожалуйста, зарегистрируйтесь или войдите.