Общее собрание санкционеров

Чем грозит российской экономике «Кремлевский доклад» На прошлой неделе

Энергетика останется во власти угля и газа

Энергетика останется во власти угля и газа

Накануне открытия Давосского форума Международный валютный фонд повысил прогноз роста мировой

Самые высокие и самые низкие ставки корпоративного налога в мире

В поисках новых налоговых решений можно обратиться к зарубежным реалиям

Фискальный аватар

Президент Владимир Путин предложил правительству в самое ближайшее время оптимизировать

Паи без правил

В прошедшем году из 248 открытых паевых инвестиционных фондов со стоимостью чистых активов

Ипотечный рынок закончил год рекордами

Весь минувший год ипотечный рынок бил рекорды роста. Уже к началу ноября жилищных кредитов в

Кремлевские горки

Кремлевские горки

Публикация Минфином США «Кремлевского доклада» вызвала повышенную волатильность на российском

Недвижимые тренды

Первые оценки ведущих риэлтеров и девелоперов говорят о том, что рынок недвижимости в прошлом

Все в порядке. Падаем.

Российское промышленность провалила четвертый квартал

Цифровой разрыв

Цифровые технологии, компьютеризация и автоматизация различных процессов уже плотно вошли в

Все - в SPA!

Оздоровление, омолаживание и обретение гармонии с окружающим миром волновало человечество с

Собачий бизнес «кусается»

Собачий бизнес «кусается»

Собаководство, особенно элитное, – прибыльный и динамичный бизнес, объединяющий целый ряд

Торможение на высоте

Любителям активного зимнего отдыха осталось еще два месяца, чтобы вдоволь накататься на

Бизнес на фитнесе

Есть, по крайней мере, три повода поговорить о фитнесе именно сейчас. Во-первых, длительные

Московские кадеты дали присягу в Зале Воинской Славы

22 декабря в московском Музее Победы состоялось торжественное принятие присяги кадетов Школы

«Финансовая газета» - старейшее, а теперь самое современное экономическое издание. Это и аналитический еженедельник, и электронный портал, и база обновляемых нормативных документов, и площадка, на которой каждый может стать соавтором будущей системы экономического регулирования.



Вы можете оформить подписку на «Финансовую газету», получить доступ к информационно-справочной системе: «Документы, комментарии, консультации»


Финансовые рынки   13.03.2012 07:35:41

Закрытие без согласия

Закрытие без согласия

Если операции по счетам покажутся банку подозрительными, банки смогут расторгать договоры банковских счетов с клиентами. Это следует из проекта закона, подготовленного  Росфинмониторингом для обсуждения в правительстве, сообщает портал «Банки.ру».

В настоящее время по закону о противодействии отмыванию доходов подозрительными могут считаться операции по счетам физических лиц на сумму свыше 600 000 рублей. Они подлежат обязательному банковскому контролю.  Подозрительными могут быть также признаны операции открытия вкладов в пользу третьего лица и внесение на него наличных денежных средств.
Банк будет обязан сообщить клиенту о расторжении договора, после чего договор перестанет действовать на протяжении месяца после уведомления владельца счета.

За это время банк не сможет осуществлять операции по данному счету. Исключение здесь будут составлять перечисления обязательных платежей в бюджет. Росфинмониторинг предлагает внести соответствующие поправки, направленные на борьбу с отмыванием доходов, в Гражданский кодекс. В настоящее время банки имеют возможность бороться с недобросовестными клиентами, но пока они должны предварительно связываться с клиентами.

Вице-президент по правовым вопросам Пробизнесбанка Сергей Летунов отмечает, что сейчас расторгнуть договор с владельцем счета банк может только в судебном порядке. Счет можно закрыть еще и в случае, если в течение года не осуществлялось ни одной операции. Сергей Летунов отмечает, что расторжение договора — хороший инструмент по борьбе с сомнительными операциями. Банки в таком случае смогут очистить баланс от таких операций. Пока у банков не было инструмента проверки лояльности вкладчиков, который был бы похож на базу кредитных историй заемщиков. Если бы банки его имели, было бы неплохо, отметил Сергей Летунов.

Финансовые рынки   13.03.2012 07:35:41   

Тэги:

Написать комментарий

  Пожалуйста, зарегистрируйтесь или войдите.