Урок финансовой географии

Москва-Сити добавит контрастности большой Москве, не говоря уже о России. Dmitry A. Mottl

Для того чтобы стать международным центром сосредоточения крупного капитала, недостаточно одной только отлаженной инфраструктуры и удобных помещений. История развития крупнейших МФЦ показывает, что главные составляющие их успеха — это либеральное законодательство и отсутствие коррупции.

Традиции

На сегодняшний день главным мировым финансовым центром является Лондон. Об этом свидетельствует индекс глобальных финансовых центров (GFCI), который рассчитывает британская группа Z/Yen. За Лондоном следуют Нью-Йорк и Гонконг. Также в первую десятку входят Сингапур, Шанхай, Токио, Чикаго, Цюрих, Сан-Франциско и Торонто. Для составления рейтинга используется 79 сводных индексов мировых финансовых институтов и исследований ведущих компаний по секторам, а также опросы почти двух тысяч респондентов.

Но главных критериев пять – это квалификация кадров, качество бизнес-среды, развитость инфраструктуры, доступ к рынку и общая конкурентоспособность. На первую тройку МФЦ — Лондон, Нью-Йорк и Гонконг — на данный момент приходится примерно 70% мировых сделок, и нет причин предполагать, что в ближайшем будущем что-то может радикально измениться.

Статус главной финансовой столицы всего цивилизованного мира Лондон имел практически всегда. В ХХ веке его обошел Нью- Йорк, но в середине прошлого века Лондон вернул себе первое место.

После Второй мировой войны на волне бурного роста экономик европейских стран и Японии США пришлось потесниться. В Западной Европе возникли новые центры, привлекавшие крупный капитал со всего мира. Немецкий Франкфурт стал банковской столицей Европы: здесь расположены головные офисы крупнейших европейских банков. А Цюрих успешно оспаривает у Лондона звание главного финансового центра по операциям с золотом. В Восточной Европе крупнейшим МФЦ является Прага.

Гонконг

Не менее бурной была история развития международных финансовых центров за пределами Европы и США. Гонконг, который еще английская королева Виктория называла «бесполезной скалой», в 50-60-годы ХХ века начал стремительный взлет и всего за несколько десятилетий превратился из регионального экономического центра в мировой финансовый конгломерат.

Во многом модель начального развития Гонконга схожа с той схемой, по которой сейчас развивается Китай. После Второй мировой войны дешевая рабочая сила и выгодное расположение вкупе с британским управлением, стабильной политической и экономической системой стали привлекать в Гонконг европейский и американский капитал. Гонконг стал выгоден — и это послужило отправной точкой его стремительного экономического роста.

В 1970-х годах правительство Гонконга совершило два важных шага, ставших ключевыми в процессе становления этого города как МФЦ. Во-первых, было введено бесплатное среднее образование. Это создало предпосылки для ощутимого роста квалификации кадров, в том числе управленческих.  о-вторых, власти на всех уровнях начали серьезно бороться с коррупцией, и эта борьба оказалась насколько эффективной, что способствовала дополнительному притоку иностранных инвестиций.

Уже к концу 1980-х годов доля ВВП на душу населения в Гонконге сравнялась с аналогичным показателем в Великобритании. Зона влияния этого города-государства распространилась на китайские провинции, куда стали перемещаться гонконгские предприятия, выпускающие дешевую продукцию. Изменился и сам облик Гонконга.

30 июня 1997 года Великобритания, господствовавшая в этом районе с начала XIX века, вернула Гонконг Китаю. По соглашению, достигнутому между властями этих государств, в последующие 50 лет Гонконг сохранит статус особого административного района, собственное законодательство, сложившуюся налоговую и судебную систему, основанную на английском праве, и финансовую независимость, то есть все то, что на протяжении последних десятилетий влекло в этот регион инвесторов со всего мира.

Сингапур

Параллельно с Гонконгом в азиатском регионе рос и развивался другой мощный финансовый центр, без которого сейчас невозможно представить себе мировой деловой ландшафт. Сингапур – тоже бывшая британская колония, получившая общемировую известность благодаря предоставленной ей свободе торговли. В середине ХХ века Сингапур вышел из Британского содружества и вошел в Федерацию Малайзия, однако буквально через два года вышел и из нее и провозгласил себя независимым государством.

В начале 1960-х годов независимый Сингапур был маленькой бедной страной, которой приходилось импортировать даже пресную воду и строительный песок. Чтобы стимулировать экономическое развитие, премьер-министр страны Ли Куан Ю предложил ввести существенные налоговые льготы для предприятий, выпускающих экспортную продукцию, а также для всех инвесторов. «Мы приветствовали каждого инвестора. Мы просто из кожи вон лезли, чтобы помочь ему начать производство», — писал Ли Куан Ю в своих воспоминаниях. Постепенно в страну пришли крупнейшие мировые производители электроники, которые и заложили фундамент всей высокотехнологичной промышленности Сингапура.

Параллельно с этим в стране шла масштабная реформа образования. Английский язык стал обязательным предметом во всех школах, а преподавание в вузах стало полностью англоязычным. Кроме того, правительство активно спонсировало учебу студентов из Сингапура в лучших университетах мира.

Также сингапурские власти старались всеми способами стимулировать граждан становиться собственниками жилья. К примеру, налог на недвижимость для собственника составлял всего 3,7% от потенциальной цены аренды, а для арендатора — 10%. В результате в стране стала активно развиваться система ипотечного кредитования, и начался настоящий строительный бум.

Уже к началу 1990-х годов Сингапур стал крупным финансовым центром, который по уровню компьютеризации вышел в Азии на второе место после Японии. Чтобы не сбавлять темпы роста, в начале 2000-х годов правительство страны начало новую образовательную кампанию для подготовки квалифицированных кадров в сфере биоинженерии и высоких технологий.

Ли Куан Ю удалось совершить настоящее чудо — искоренить коррупцию. Он применял как драконовские меры, так и всячески повышал престижность и уровень доходов госслужащих. Послаблений не было даже для давних соратников Ли Куан Ю, уличенных во взяточничестве. Теперь Сингапур считается одним из самых некоррумпированных государств мира и на протяжении последних десятилетий удерживает этот статус.

Модели развития финансовых центров в Гонконге и Сингапуре очень схожи с тем, как сейчас развивается Китай. И Шанхай, наступающий на пятки Сингапуру в рейтинге МФЦ, имеет все шансы потеснить своих азиатских соседей с их пьедесталов. В любом случае в эффективности выбранного ими пути никто уже давно не сомневается.

Дубай

Еще недавно название города Дубай ассоциировалось у большинства лишь с экзотическим отдыхом. Но сейчас — это один из самых молодых и крупных финансовых центров мира. Поначалу его развитие базировалось только лишь на торговле нефтью. Несмотря на амбиции, общая политическая и экономическая нестабильность на территории стран Персидского залива долгое время не позволяла ему стать центром притяжения крупного мирового капитала. Все изменила война 1990 года. Сначала от нее сильно пострадали дубайские банки, из-за того что вкладчики в массовом порядке стали забирать свои средства со всех счетов. Но зато потом в Дубай постепенно стали стекаться иностранные торговые сообщества из соседних стран, втянутых в войну или обуреваемых внутренними конфликтами. А самое главное — бесконечные военные операции, бушующие в этом регионе, включая войну Ирака и США, привели к фантастическому взлету цен на нефть.

Нефтяные деньги рекой потекли в развитие туризма и торговли. Чтобы привлечь крупнейших инвесторов, Дубай реализовал ряд громких проектов, прославивших его на весь мир. Это постройка самого высокого в мире небоскреба Бурдж-Халифа высотой 828 м и роскошного семизвездочного отеля Бурдж-Аль-Араб, выполненного в форме паруса, создание крупнейшего в мире аквариума и первого крытого горнолыжного курорта на Ближнем Востоке, а также возведение уникальных искусственных архипелагов, на которых построены роскошные апартаменты и соответствующая инфраструктура. Продолжать перечень дубайских строительных достижений можно долго. Все их объединяет одно — они уникальны.

В итоге за десять лет нефтяного бума Дубаю удалось полностью слезть с нефтяной иглы. На сегодняшний день доходы от продажи нефти составляют всего 10% его общих доходов, а основной денежный поток генерируют торговля и туризм.

Нью-Васюки

Как ни покажется странным, идея, описанная Ильфом и Петровым в «Двенадцати стульях», вовсе не так утопична и даже вполне жизнеспособна. Потому что ее основной смысл сводится к простой формуле: дайте бизнесу развиваться, и он сам приедет, построит и создаст у вас свою очередную столицу. Последние полвека наглядно продемонстрировали, что финансовым центром может стать любой крупный город, стоит только создать в нем максимально благоприятные условия для ведения бизнеса. Главное, чтобы власти и бизнес понимали под этими «условиями» одно и то же.

Юлия Земцова