Правительство одобрило бюджет

Расходы бюджета увеличены

ЦБ снизил ставку до 8,5%

Курс рубля не изменился

Инфляция будет низкой

Годовая инфляция опережает цель ЦБ

Рекордный долг США

Госдолг США достиг рекордных размеров

Физбанкрот

Потенциальных банкротов в России остается значительно больше, чем фактически

ЦБ снизил ставку до 8,5%

Курс рубля не изменился

Задорнов возглавит «Открытие»

Задорнов возглавит «Открытие»

Задорнов вступит в должности через несколько месяцев

На кампусе Московской школы управления СКОЛКОВО прошли дебаты Safety Leaders

Дебаты состояли из 4 секций: кибербезопасность, финансовая грамотность, безопасность на

Модерн токен

Капитализация криптовалют бьет рекорды, а государства пытаются встроить новые рынки в старое

Владимир Мау о Московском финансовом форуме и банковском кризисе

Ректор Российской академии народного хозяйства и государственной службы при Президенте

Солнце в бокале

Благодаря кризису 2014–2016 годов россияне открыли для себя много новых вин, а их интерес

Forbes назвал богатейшие «семейные кланы»

Состояние 10 богатейших семей оценивается в 27 млрд долларов

Нашествие пивоваров

Пивоваренная отрасль России переживает трудные времена. За последние 10 лет производство

Хлеб на вес золота

Может ли буханка быть предметом роскоши? Хлеб как товар повседневного спроса менее всего

Как библиотека может стать банком

Книга как капитал. К Карлу Марксу не относится

«Финансовая газета» - старейшее, а теперь самое современное экономическое издание. Это и аналитический еженедельник, и электронный портал, и база обновляемых нормативных документов, и площадка, на которой каждый может стать соавтором будущей системы экономического регулирования.



Вы можете оформить подписку на «Финансовую газету», получить доступ к информационно-справочной системе: «Документы, комментарии, консультации»

Сценарии и прогнозы   28.03.2012 12:39:13

Прощай, отмытая Россия!

Прощай, отмытая Россия!

premier.gov.ru

Росфинмониторинг предлагает резко ужесточить наказания за отмывание денег. Это один из результатов работы «комиссии Зубкова», задача которой — борьба с финансовыми преступлениями.

30 марта Росфинмониторинг собирается внести в правительство свои законодательные предложение об ужесточении борьбы с отмыванием денег. Поправки нужны для «предотвращения, выявления и пресечения финансовых операций, направленных на легализацию преступных доходов, финансирование терроризма, уклонение от уплаты налогов и таможенных платежей, получение коррупционных доходов», говорится в пояснительной записке к документу, которую цитирует «Коммерсантъ».

Самые ударные — поправки к Уголовному кодексу. Сейчас финансовыми операциями по легализации преступных доходов, совершенными в крупном размере, в соответствующих статьях УК РФ признаются операции на сумму, превышающую 6 млн руб. За них в отличие от «обычных» легализационных операций полагается не только больший штраф (300 тыс. руб. против 120 тыс. руб.), но и срок — до четырех лет лишения свободы. Поправки Росфинмониторинга снижают порог в 10 раз — до 600 тыс. руб. За них предлагается ввести такие санкции, как штраф до 200 тыс. руб. либо лишение свободы на срок до двух лет. Отвественность за порогом в 6 млн рублей остается прежней.

По данным Росфинмониторинга за 2010 год по статье 174 УК РФ было возбуждено более 400 дел, из которых в суд переданы 240 дел, а обвинительные приговоры вынесены по 60 делам, сумма легализованного преступного дохода по ним составила 2,4 млрд руб. Теперь количество дел точно вырастет.

Банкиров поправки Росфинмониторинга обяжут выявлять «бенефициарное лицо», то есть конечного выгодополучателя от сделок, прежде всего имеющих признаки отмывания денег.

Задача головоломная и не всегда подъемная. Классическая иллюстрация — длительный поиск конечного собственника аэропорта Домодедово, к которому были привлечены правоохранительные органы, банки вряд ли располагают сопоставимыми возможностями. Но если они не выявят подозрительное «бенефициарное лицо», то рискуют и сами попасть под раздачу.

Росфинмониторинг предлагает также существенно расширить перечень операций, подпадающих под обязательный контроль банков и требующих информирования Росфинмониторинга. Число критериев таких операций предлагается увеличить в два раза: примерно с 20 нынешних до 40. Причем некоторые из них вообще направлены на борьбу не столько с легализацией преступных доходов, сколько с коррупцией, указывают эксперты. К таким, например, относятся предлагаемые Росфинмониторингом для обязательного контроля операции по предоставлению или получению займа, процентная ставка по которому более чем в два раза ниже ставки рефинансирования ЦБ.

По сути, проект Росфинмониторинга рассчитан на вырост. Сначала будет просто происходить накопление информации, которая подлежит контролю, она будет обрабатываться, скорее всего, не сразу, а по мере поступления во-первых, оперативной информации от правоохранительных органов и спецслужб, а, во-вторых, развития технологии самого контроля. Известно, например, что Совет по финансовой стабильности, созданный «большой двадцаткой», готовит единые для всех юрлиц в глобальном масштабе 20-значные «идентификаторы», которые должны многое прояснить в суете финансовых транзакций.

Сценарии и прогнозы   28.03.2012 12:39:13   

Тэги:

Написать комментарий

  Пожалуйста, зарегистрируйтесь или войдите.