RAEX (Эксперт РА): общий объем незастрахованных рисков в России составляет более 1 000 трлн рублей

15 ноября 2017 года в Москве состоялся XI Ежегодный форум «Будущее страхового рынка»,

Международная валютно-финансовая система: пути модернизации

Международная валютно-финансовая система: пути модернизации

Поиск новых механизмов экономического развития и новых финансовых инструментов, создание

Есть деньги на пенсии?

Госдума приняла поправки в бюджет ПФР

Автомобили вновь пользуются спросом

Сентябрь стал месяцем сбора урожая не только для сельских жителей, но и для дилерских

Сто лет одиночества

Исполнилось сто лет тому, что десятки лет называли Великой Октябрьской социалистической

Выпуск облигаций для бизнеса обеспечит «РЕЗУЛЬТАТ»

14 ноября 2017 года состоялось выступление генерального директора ГК «Результат» Гончарова

OPPO выпустила смартфон F5 из серии  Селфи Эксперт с революционной технологией SelfieTune

OPPO выпустила смартфон F5 из серии Селфи Эксперт с революционной технологией SelfieTune

Ведущая глобальная технологическая компания OPPO представила в России свой первый

Российские компании знают, как построить "умные" города

В Барселоне проходит Международный форум Smart City Expo World Congress 2017. Это одно из

«Галс-Девелопмент»: вторая очередь ЖК «Наследие» введена в эксплуатацию

«Жилой квартал «Наследие» – один из самых успешных проектов компании «Галс-Девелопмент»,

Физлиц не пустят на криптобиржи

Возобладал подход ЦБ к регулированию крипторынка

Классика на заказ

Повседневная мужская мода – явление не особо капризное,  если брать в расчет самую

Мощный, тихий и гигиеничный: Miele представляет первый безмешковый пылесос Blizzard CX1

Мощный, тихий и гигиеничный: Miele представляет первый безмешковый пылесос Blizzard CX1

Компания Miele представляет уникальную новинку – функциональный, практически бесшумный,

HIGH END в темпе вальса

Дорогие телевизоры и аудиосистемы пользуются стабильным спросом

Ценная старина

Рынок антиквариата – одно из самых закрытых и непубличных пространств в России. Далеко не все

РОСКОШНЫЕ И ДОРОГИЕ

Для мировых автомобильных брендов класса «люкс» Россия была и остается одним из основных

«Финансовая газета» - старейшее, а теперь самое современное экономическое издание. Это и аналитический еженедельник, и электронный портал, и база обновляемых нормативных документов, и площадка, на которой каждый может стать соавтором будущей системы экономического регулирования.



Вы можете оформить подписку на «Финансовую газету», получить доступ к информационно-справочной системе: «Документы, комментарии, консультации»


Сценарии и прогнозы   28.03.2012 12:39:13

Прощай, отмытая Россия!

Прощай, отмытая Россия!

premier.gov.ru

Росфинмониторинг предлагает резко ужесточить наказания за отмывание денег. Это один из результатов работы «комиссии Зубкова», задача которой — борьба с финансовыми преступлениями.

30 марта Росфинмониторинг собирается внести в правительство свои законодательные предложение об ужесточении борьбы с отмыванием денег. Поправки нужны для «предотвращения, выявления и пресечения финансовых операций, направленных на легализацию преступных доходов, финансирование терроризма, уклонение от уплаты налогов и таможенных платежей, получение коррупционных доходов», говорится в пояснительной записке к документу, которую цитирует «Коммерсантъ».

Самые ударные — поправки к Уголовному кодексу. Сейчас финансовыми операциями по легализации преступных доходов, совершенными в крупном размере, в соответствующих статьях УК РФ признаются операции на сумму, превышающую 6 млн руб. За них в отличие от «обычных» легализационных операций полагается не только больший штраф (300 тыс. руб. против 120 тыс. руб.), но и срок — до четырех лет лишения свободы. Поправки Росфинмониторинга снижают порог в 10 раз — до 600 тыс. руб. За них предлагается ввести такие санкции, как штраф до 200 тыс. руб. либо лишение свободы на срок до двух лет. Отвественность за порогом в 6 млн рублей остается прежней.

По данным Росфинмониторинга за 2010 год по статье 174 УК РФ было возбуждено более 400 дел, из которых в суд переданы 240 дел, а обвинительные приговоры вынесены по 60 делам, сумма легализованного преступного дохода по ним составила 2,4 млрд руб. Теперь количество дел точно вырастет.

Банкиров поправки Росфинмониторинга обяжут выявлять «бенефициарное лицо», то есть конечного выгодополучателя от сделок, прежде всего имеющих признаки отмывания денег.

Задача головоломная и не всегда подъемная. Классическая иллюстрация — длительный поиск конечного собственника аэропорта Домодедово, к которому были привлечены правоохранительные органы, банки вряд ли располагают сопоставимыми возможностями. Но если они не выявят подозрительное «бенефициарное лицо», то рискуют и сами попасть под раздачу.

Росфинмониторинг предлагает также существенно расширить перечень операций, подпадающих под обязательный контроль банков и требующих информирования Росфинмониторинга. Число критериев таких операций предлагается увеличить в два раза: примерно с 20 нынешних до 40. Причем некоторые из них вообще направлены на борьбу не столько с легализацией преступных доходов, сколько с коррупцией, указывают эксперты. К таким, например, относятся предлагаемые Росфинмониторингом для обязательного контроля операции по предоставлению или получению займа, процентная ставка по которому более чем в два раза ниже ставки рефинансирования ЦБ.

По сути, проект Росфинмониторинга рассчитан на вырост. Сначала будет просто происходить накопление информации, которая подлежит контролю, она будет обрабатываться, скорее всего, не сразу, а по мере поступления во-первых, оперативной информации от правоохранительных органов и спецслужб, а, во-вторых, развития технологии самого контроля. Известно, например, что Совет по финансовой стабильности, созданный «большой двадцаткой», готовит единые для всех юрлиц в глобальном масштабе 20-значные «идентификаторы», которые должны многое прояснить в суете финансовых транзакций.

Сценарии и прогнозы   28.03.2012 12:39:13   

Тэги:

Написать комментарий

  Пожалуйста, зарегистрируйтесь или войдите.