Торговля и строительство лидируют в теневых финансовых операциях

Строительная область и оптово-розничная торговля лидировали по итогам первого полугодия в антирейтинге лидеров потребителей теневых финансовых услуг.
Российская экономика / 12 ноября 2018, 14:10
Торговля и строительство лидируют в теневых финансовых операциях

Эти данные впервые обнародовал Банк России.

К теневым финансовым услугам регулятор относит «операции, направленные, в конечном счете, на обналичивание денежных средств, либо их вывод за рубеж по фиктивным основаниям в целях ухода от уплаты налогов, легализации преступных доходов и в коррупционных целях».

Как указывает Центробанк, доля теневых финансовых операций в оптово-розничной торговле составляет 33%. Причем основную часть спроса в данной отрасли формирует сектор строительных и промышленных товаров – 20% от общего объема спроса. На торговлю товарами народного потребления приходится меньше 13%.

Также, почти треть – 30% – «в тени» находятся финансовые операции строительной отрасли. Ощутимая доля приходится и на сектор услуг – все услуги кроме логистики занимают 21% рынка, а именно логистические услуги – еще 6%.

Как отмечает партнер юридической фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Клеточкин, строительный сектор всегда был самым крупным потребителем наличных средств.

«Это связано с тем, что в строительстве наиболее широко используется низкоквалифицированный труд, в том числе неофициально привлекаются трудовые мигранты. Кроме того, ни для кого не секрет, что строительная отрасль – одна из самых коррупционногенных», – указывает эксперт.

С ним согласен и профессор Высшей школы экономики Юлий Нисневич: «Никто никогда не может точно определить, сколько из поставленных на стройку материалов использовали, а сколько списали на “усушку и утруску”».

Несомненно, известно всем: завысить объемы работ, купить более дешевые стройматериалы и «закопать» их – стандартные схемы мошенничества на стройке. А часто используемый строителями аргумент об «уникальности объекта» затрудняет проверку расходов и выявление расхождений.

Кроме того, заказчику, мало понимающему в стройке, обычно непросто понять 300 л краски или 800 ушло на стену, два дня или неделю возводили рабочие перегородку, использовали дорогую немецкую проводку или дешевую китайскую…

Ну, а торговля, указывает руководитель практики финансовых расследований и противодействия коррупции компании ФБК Александр Сотов, держит пальму первенства по приданию незаконно полученным средствам, в основном наличным, вида законных поступлений.

«Зачастую люди, имеющие преступный заработок в наличных, одновременно являются предпринимателями и владеют торговыми точками. В эти торговые точки вносятся наличные в виде платы за какой-то товар, который на самом деле существует только в контракте. В результате эти деньги становятся вполне легальными и даже могут проводиться через кассу», – объясняет господин Сотов распространенную схему легализации преступных доходов.

Впрочем, Центробанк с удовлетворением отмечает, что за последние четыре года объемы сомнительных операций в российском финансовом секторе последовательно снижаются. Так, если в 2015 году регулятор оценивал рынок обналичивания в 600 млрд руб., то в 2017-м – в 326 млрд. А уже по итогам первого полугодия 2018-го объемы обнала сократились еще в 1,8 раза – до 100 млрд руб.

Еще значительнее падали объемы вывода средств за рубеж с конца 2015 года – аж в 5 раз, до 96 млрд руб., по итогам 2017 года. А за первую половину текущего года за рубеж нелегально вывели «всего» 35 млрд руб.

«Меры Центробанка по борьбе с обналичиванием средств привели к тому, что эти операции стали нерентабельными. Так, ставки на обналичку выросли с 3% в 2013 году до 17% в настоящее время, – ранее говорил заместитель председателя Центробанка Дмитрий Скобелкин.

Вместе с тем эксперты не готовы сказать, насколько приводимые регулятором обороты отражают реальную ситуацию на рынке теневых финансовых услуг. Ведь методика Банка России не обнародована, а поэтому сложно сказать, в какой степени она основана на конкретных выявленных нарушениях, а в какой – на экспертных оценках.




Также в рубрике

  • По данным опроса, проведенного сервисом «Справочник врача», большинство респондентов-медиков не готовы привиться от коронавируса вакциной, созданной в Центре имени Гамалеи.
    Медицина14 августа 2020, 13:20
  • 7 августа 2020 Дональд Трамп подписал указ «о борьбе с угрозой TikTok и WeChat». Мотивы всё те же: китайцы собирают кучу данных, отслеживают перемещения американских чиновников и цензурят контент у себя в стране.
    Мероприятия14 августа 2020, 12:51
  • Чего ждать от американской валюты в ближайшие три месяца
    Деньги14 августа 2020, 12:21
  • Акции российских банков начинают отыгрывать потери, понесенные весной из-за коронавируса. Продолжится ли рост ценных бумаг и каким он будет, какие из них покупать, а какие сбрасывать. Советы экспертов
    Банки14 августа 2020, 12:02
  • Бесплатная рассылка СМС- и push-уведомлений от Сбербанка о переводе на карту, ранее доступная клиентам, отменена.
    Банки14 августа 2020, 11:49