Как не попасть в черный список банка

Черные списки постепенно входят в жизнь каждого. Компании сталкиваются с приостановлением операций, поскольку банк хочет ознакомиться с документами по сделке.
Мероприятия / 27 апреля 2021, 12:30

Таковы последствия принятия Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Сейчас миллионы операций проходят через фильтры контроля банков. Каждый из банков вправе разрабатывать свои правила и блокировать счета клиентов по собственному усмотрению. Если по каким-то причинам банк решит, что клиент подозрителен, то операция не будет проведена.

Как результат — невозможность совершать сделки, открыть расчетный счет или вообще обслуживаться в банках. Все потому, что компания попала в черный список.

Банкам легче включить клиента в черный список, а потом уже разбираться в суде. За пропуск подозрительного клиента предусмотрена серьезная административная ответственность с последующей выплатой денежного штрафа и повышенным вниманием ЦБ. Поэтому сейчас на рынке наметились игроки, которые занимают принципиальную позицию: разберемся только в суде.

Для клиента судебное разбирательство — это не только потеря времени и денег, но и риск потерять бизнес. Платить нужно сейчас, а суд разблокирует счета в лучшем случае через 3–6 месяцев.

29 апреля в 16:00 «Финансовая газета» и Группа компаний «Результат» проведут вебинар — «Как не попасть в черный список банка». Рассмотрим все нюансы применения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ и дадим практические рекомендации, как не попасть в черный список банка.

В программе вебинара:

  • опасность черного списка
  • процедура обжалования решения банка
  • общие основания для признания операций сомнительными
  • внутрибанковские основания для признания операций сомнительными
  • доказываем свою добросовестность
  • рекомендации

Вебинар доступен по предварительной регистрации.