Банки объявляют, что борются с серыми схемами публичностью

Банки объявляют, что борются с серыми схемами публичностью

Банки 11 Сен 2014, 11:15
Банки объявляют, что борются с серыми схемами публичностью

"Подозрительные" клиенты — это те физические лица и компании, которым ранее банки отказали в обслуживании.

«Финансовая разведка и Банк России работают над законопроектом, устанавливающим возможности ведения перечня клиентов, с которыми банки прекратили деловые отношения на основании применения правил внутреннего контроля, — сказал Ливадный. — Но… банки должны помнить, что само по себе нахождение в этом перечне не является определяющим основанием для принятия решения в духе «такой клиент нам не нужен».

Как напоминают "Известия", в прошлом году банки получили право отказывать гражданам и компаниям в проведении операций при возникновении подозрений в том, что транзакции направлены на отмывание преступных доходов или финансирование терроризма.

«В основном происходит отказ в проведении сомнительных операций, — говорит Ливадный. — Однако… существует немало случаев отказа от заключения договора с клиентом либо от продолжения работы с ним. Применение этих мер, с одной стороны, соответствует международным стандартам, а с другой — способствует санации банковского сектора от „серых“ и „черных“ схем». Он отметил, что информация об операциях, в которых отказано, и о клиентах, с которыми расторгнут договор или которым отказано в подписании соглашения, поступает от кредитных организаций в Росфинмониторинг. По мнению Ливадного, эти сведения должны быть публичными.

Готовящиеся поправки должны быть внесены в «антиотмывочный» закон (№ 115-ФЗ) и закон «О банках и банковской деятельности». Также готовится поправка, предоставляющая соответствующие права организациям банковского сообщества, чтобы они смогли вести свои «черные списки».

«Подобные перечни должны существенно повысить информированность кредитных организаций о мерах, предпринятых их коллегами, что не только будет способствовать очищению финансового сектора, но и обеспечит конкурентное равенство», — считает замглавы Росфинмониторинга.

Подписывайтесь на нашу рубрику:
Для подпсики необходимо авторизироваться
Укажите вашу электронную почту в личном кабинете
Комментарий
Чтобы оставить комментарий необходимо авторизироваться