Мир оказался не черно-белым

Мир оказался не черно-белым

Банки 22 Июн 2017, 12:32
Мир оказался не черно-белым

ЦБ распространил сообщение о том, что сведения о ходе обслуживания одного клиента кредитной организацией не должно стать основанием для отказа от обслуживания в другом банке. Информационное письмо называется «Об учете информации о случаях отказа от проведения операций, от заключения договора банковского счета (вклада), о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом». Документ направлен против перегибов: если компания не может обслуживаться в одном банке, ей отказали, это не значит, что ей теперь закрыты и другие банки.

ЦБ, таким образом, готовит банки к 26 июня, когда должен заработать обмен информацией между банками и ЦБ о компаниях, которым ранее отказали в банковском обслуживании из-за подозрений в чистоте их намерений. Система нужна для того, чтобы банки лучше понимали свои риски в свете борьбы с отмыванием доходов.

«На последних встречах в АРБ представители Росфинмониторинга указывали, что списки не должны быть стоп-листами, банки должны использовать риск-ориентированный подход. При этом оценки одного и того же клиента от банка к банку могут разниться по причинам отличия операций клиента, его продуктов, лимитов и так далее, — цитирует РБК слова директора группы консультирования по управлению рисками КПМГ Фарруха Абдуллаханова. — Мир не черно-белый, ситуации бывают разные, чрезмерно категоричные оценки тоже могут быть ошибочными, особенно если речь идет о физлицах».

Подписывайтесь на нашу рубрику:
Для подпсики необходимо авторизироваться
Укажите вашу электронную почту в личном кабинете
Комментарий
Чтобы оставить комментарий необходимо авторизироваться