Центробанк отозвал лицензии у двух банков – махачкалинского «Эльбин» и московского «Новый Кредитный Союз»

Банк России с 26 апреля отозвал лицензии на осуществление банковских операций у кредитных организаций Акционерный коммерческий банк «Эльбин» (г. Махачкала) и Коммерческий банк «Новый Кредитный Союз» (АО, г. Москва). Об этом сообщил Центробанк
Банки / 26 апреля 2018, 09:50
Центробанк отозвал лицензии у двух банков – махачкалинского «Эльбин» и московского «Новый Кредитный Союз»

«В деятельности АКБ «Эльбин» выявлены многочисленные нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части полноты и достоверности направленных в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю», - комментирует регулятор.

Кроме того, надзорным органом установлена вовлеченность банка «Эльбин» в проведение валютно-обменных операций, не отражавшихся в бухгалтерском учете и отчетности, представляемой в ЦБ РФ. Информация об указанных фактах, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Центробанком в правоохранительные органы.

Регулятор отмечает, что он неоднократно применял в отношении банка «Эльбин» меры надзорного реагирования, в том числе вводил ограничения на осуществление отдельных операций. Однако, руководство и собственники банка не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности. «В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение о выводе АО АКБ «Эльбин» с рынка банковских услуг», - уточняется в сообщении.

В соответствии с приказом ЦБ РФ в АКБ «Эльбин» назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо назначения ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка приостановлены.

Для справки: Согласно данным отчетности, махачкалинский банк «Эльбин» занимал 483-е место в банковской системе Российской Федерации по величине активов на 1 апреля 2018 года.

АКБ «Эльбин» - участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» в отношении обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке. Указанным Федеральным законом предусмотрена выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1.4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.

Также с сегодняшнего дня Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московского коммерческого банка «Новый Кредитный Союз».

«В деятельности АКБ «Новый Кредитный Союз» установлены многочисленные нарушения требований законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, связанные с неисполнением обязанности по своевременному направлению в уполномоченный орган полных и достоверных сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. При этом правила внутреннего контроля банка в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не соответствовали установленным требованиям», - говорится в материалах ЦБ РФ.

Кроме того, в рамках надзорных мероприятий выявлены факты неотражения в отчетности кредитной организации проводимых валютно-обменных операций. Одновременно с этим установлены непрозрачные для надзорного органа сделки банка «Новый Кредитный Союз» с физическими лицами по купле-продаже иностранной валюты, изначально убыточные для кредитной организации, либо не имеющие очевидного экономического смысла.

Центробанк неоднократно применял в отношении АКБ «Новый Кредитный Союз» меры надзорного реагирования, в том числе вводил ограничения на осуществление отдельных операций, включая привлечение вкладов населения. Однако, руководство и собственники банка не предприняли действенных мер по нормализации его деятельности.

«В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение о выводе АКБ «Новый Кредитный Союз» (АО) с рынка банковских услуг», - отмечает регулятор.

В соответствии с приказом ЦБ РФ в банк «Новый Кредитный Союз» назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо назначения ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банка приостановлены.

Для справки: Согласно данным отчетности, банк «Новый Кредитный Союз» по величине активов на 1 апреля 2018 года занимал 437-е место в банковской системе Российской Федерации.

АКБ «Новый Кредитный Союз» - участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» в отношении обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке. Указанным Федеральным законом предусмотрена выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1.4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.




Также в рубрике

  • Объем наличных денег в обращении в России с начала февраля текущего года стабильно увеличивается и к 1 июля достиг рекордного значения в 12,42 трлн рублей. Это следует из статистики Банка России.
  • Директора московских школ рассказали, как будут учить детей осенью 2020
  • Брексит и коронавирус запустили переустройство британской экономики. И не то чтобы это было позитивное переустройство. Перед страной замаячила реальная перспектива стать более похожей на Турцию, Мексику и Аргентину, чем на Францию, Германию и США.
    Мировая экономика10 июля 2020, 15:30
  • Неожиданные потери очков лидеров, московское дерби, подъем «Крыльев» и другие интересные моменты 27-го тура Российской Премьер-лиги.
    Матчи10 июля 2020, 15:15
  • Банковское сообщество обратилось в Минфин с просьбой увеличить субсидии, получаемые из бюджета, при одобрении льготной ипотеки под 6,5% годовых. Об этом говорится в письме, направленном в финансовое ведомство Ассоциацией банков России (АБР).
    Банки10 июля 2020, 14:59