Исполнительные листы не смогут работать на «молдавские схемы»

Министерство юстиции при участии Центробанка хотят перекрыть криминальные схемы вывода денежных средств по исполнительным листам за рубеж.
Банки / 6 февраля 2019, 19:30
Исполнительные листы не смогут работать на «молдавские схемы»

Соответствующий законопроект, подготовленный ими, в настоящее время проходит процедуру согласования с заинтересованными органами власти.

Как пояснили в пресс-службе, по новым правилам средства по исполнительным листам будут перечисляться только взыскателю и только на счета, открытые в России.

«Перечисление денежных средств по исполнительному листу возможно исключительно на счет взыскателя, открытый в банке или иной кредитной организации, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации», – указывается в документе.

То есть, если иностранная компания или гражданин захочет взыскать средства с российской компании, им потребуется открыть для этого счет в банке, имеющем лицензию Банка России.

Некоторые исключения, конечно, возможны, они могут быть сделаны для «добросовестных взыскателей – физических лиц, проживающих за пределами России». Но им будет предоставлена возможность перечислять средства напрямую на счета в иностранных банках лишь в случае, если спор был «о взыскании алиментов, возмещении вреда, причиненного здоровью, возмещении вреда в связи со смертью кормильца, возмещении ущерба, причиненного преступлением».

На прошлой неделе замглавы Центробанка Дмитрий Скобелкин отмечал важность разрабатываемого проекта. Он указал, что объем вывода денежных средств с использованием исполнительных листов снижается, однако тем не менее все равно за рубеж продолжают уходить миллиарды рублей.

Если при обычном переводе средств финансовые организации проверяют легальность трансакций с точки зрения закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», то требования по исполнительному листу они обязаны исполнить в любом случае.

Схема вывода средств

Данная схема появилась в России с 2010 года. Иностранное юридическое лицо через суд взыскивает с российской компании долг. Ответчик долг признает, суд выносит решение и выдает исполнительный лист, который предъявляется Федеральной службой судебных приставов (ФСП).

Приставы обращаются в банк для взыскания долга, и средства с банковского счета должника списываются на счет службы и перечисляются в пользу взыскателя на его счет в иностранном банке.

Исходно этим пользовались для вывода средств через молдавские банки, потому-то схема и получила название «молдавской».

Кроме того, исполнительные листы применяются и для вывода средств, похищенных киберпреступниками.

Впрочем, эксперты сомневаются, что новый законопроект сможет побороть «молдавские» схемы и их аналоги. Так, по словам заместителя председателя правления банка «Ренессанс-Кредит» Сергея Королева, сделана очередная попытка переложить функции судебной или надзорной системы на финансовые организации.

«У банков иная задача: получил исполнительный лист, проверил подлинность, исполнил. Любая выборка требует обработки в ручном режиме, то есть привлечения дополнительных людских ресурсов и денежных средств», – обращает внимание Королев, отмечая, что правильнее было бы просто не выдавать такие исполнительные листы.

Еще больше критики документ вызвал у юристов. Управляющий партнер адвокатской фирмы «Юстина» Владимир Плетнев считает, что законопроект может нарушить принцип свободы передвижения капитала.

«Весь мир борется с легализацией, но подобных запретов я ни в одной стране не припомню», – отметил он.

Эксперт уверен, что поправки создадут трудности в первую очередь для добросовестных взыскателей, у которых нет счетов в России, в то время как мошенники найдут иной способ обойти закон.




Также в рубрике

  • Компания Moderna Inc. заключила соглашение с американскими властями на поставку 100 млн доз экспериментальной вакцины от COVID-19. Общая стоимость партии – более 1,5 млрд долларов.
    Мировая экономика12 августа 2020, 15:24
  • Столичные власти выработали порядок переселения всех жителей Москвы из домов, попавших в программу реновации.
    Недвижимость12 августа 2020, 14:19
  • Автоматизация бизнеса не просто тренд нашего времени, но и необходимый инструменты для привлечения клиентов, продаж и аналитики.
    Мероприятия12 августа 2020, 13:50
  • Цифровой «актив-убежище» с марта подорожал на 180%. Сейчас биткоин торгуется на уровне более 11,5 тысячи долларов. Это самый высокий уровень за год. В 2020 году биткоин вырос более чем на 60%, а рост с минимумов середины марта составил 180%.
    Мировая экономика12 августа 2020, 12:30
  • Котировки драгметалла впервые в истории взлетели выше $2000 за унцию
    Мировая экономика12 августа 2020, 11:30