Исполнительные листы не смогут работать на «молдавские схемы»

Исполнительные листы не смогут работать на «молдавские схемы»

Министерство юстиции при участии Центробанка хотят перекрыть криминальные схемы вывода денежных средств по исполнительным листам за рубеж.
Банки / Павел Еськов 06 Фев 2019, 19:30
Исполнительные листы не смогут работать на «молдавские схемы»

Соответствующий законопроект, подготовленный ими, в настоящее время проходит процедуру согласования с заинтересованными органами власти.

Как пояснили в пресс-службе, по новым правилам средства по исполнительным листам будут перечисляться только взыскателю и только на счета, открытые в России.

«Перечисление денежных средств по исполнительному листу возможно исключительно на счет взыскателя, открытый в банке или иной кредитной организации, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации», – указывается в документе.

То есть, если иностранная компания или гражданин захочет взыскать средства с российской компании, им потребуется открыть для этого счет в банке, имеющем лицензию Банка России.

Некоторые исключения, конечно, возможны, они могут быть сделаны для «добросовестных взыскателей – физических лиц, проживающих за пределами России». Но им будет предоставлена возможность перечислять средства напрямую на счета в иностранных банках лишь в случае, если спор был «о взыскании алиментов, возмещении вреда, причиненного здоровью, возмещении вреда в связи со смертью кормильца, возмещении ущерба, причиненного преступлением».

На прошлой неделе замглавы Центробанка Дмитрий Скобелкин отмечал важность разрабатываемого проекта. Он указал, что объем вывода денежных средств с использованием исполнительных листов снижается, однако тем не менее все равно за рубеж продолжают уходить миллиарды рублей.

Если при обычном переводе средств финансовые организации проверяют легальность трансакций с точки зрения закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», то требования по исполнительному листу они обязаны исполнить в любом случае.

Схема вывода средств

Данная схема появилась в России с 2010 года. Иностранное юридическое лицо через суд взыскивает с российской компании долг. Ответчик долг признает, суд выносит решение и выдает исполнительный лист, который предъявляется Федеральной службой судебных приставов (ФСП).

Приставы обращаются в банк для взыскания долга, и средства с банковского счета должника списываются на счет службы и перечисляются в пользу взыскателя на его счет в иностранном банке.

Исходно этим пользовались для вывода средств через молдавские банки, потому-то схема и получила название «молдавской».

Кроме того, исполнительные листы применяются и для вывода средств, похищенных киберпреступниками.

Впрочем, эксперты сомневаются, что новый законопроект сможет побороть «молдавские» схемы и их аналоги. Так, по словам заместителя председателя правления банка «Ренессанс-Кредит» Сергея Королева, сделана очередная попытка переложить функции судебной или надзорной системы на финансовые организации.

«У банков иная задача: получил исполнительный лист, проверил подлинность, исполнил. Любая выборка требует обработки в ручном режиме, то есть привлечения дополнительных людских ресурсов и денежных средств», – обращает внимание Королев, отмечая, что правильнее было бы просто не выдавать такие исполнительные листы.

Еще больше критики документ вызвал у юристов. Управляющий партнер адвокатской фирмы «Юстина» Владимир Плетнев считает, что законопроект может нарушить принцип свободы передвижения капитала.

«Весь мир борется с легализацией, но подобных запретов я ни в одной стране не припомню», – отметил он.

Эксперт уверен, что поправки создадут трудности в первую очередь для добросовестных взыскателей, у которых нет счетов в России, в то время как мошенники найдут иной способ обойти закон.

Комментарий
Чтобы оставить комментарий необходимо авторизироваться