Недобросовестные действия руководства Роскомснаббанка привели к отзыву у него лицензии

Недобросовестные действия руководства Роскомснаббанка привели к отзыву у него лицензии

Банк России c 7 марта 2019 года отозвал лицензию у уфимского Роскомснаббанка. Причиной стали недобросовестные действия руководства финансовой организации.
Банки / Павел Еськов 07 Мар 2019, 10:20
Недобросовестные действия руководства Роскомснаббанка привели к отзыву у него лицензии

Как указывает регулятор, ключевым направлением деятельности Роскомснаббанка являлось финансирование строительных проектов через кредитование компаний, принадлежащих деловым партнерам конечных собственников банка и связанным с ними лицам. Функционирование данной модели бизнеса обеспечивалось, главным образом, за счет привлечения денежных средств населения.

Центробанк проводил с кредитной организацией работу по снижению принимаемых рисков, был разработан план мероприятий по диверсификации активов. Однако неисполнение банком этого плана привело к тому, что объем кредитования проектов превысил размер капитала финансовой организации более чем в 3 раза.

Помимо этого, в деятельности Роскомснаббанка отмечались недобросовестные действия руководства, связанные с участием кредитного учреждения в операциях его отдельных клиентов-юридических лиц, направленных на привлечение денежных средств населения с неочевидными перспективами их возврата по схеме, имеющей признаки «финансовой пирамиды».

Так, кредитная организация осуществляла прием денежных средств физических лиц под повышенную процентную ставку в пользу клиента-юридического лица – так называемой краудфандинговой платформы, – которые в конечном счете направлялись на выдачу займов ряду компаний. При этом погашение обязательств перед физлицами фактически производилось за счет вновь привлеченных средств населения.

«Данная деятельность проводилась на фоне агрессивной региональной рекламной кампании», – указывает регулятор.

В ходе проведенной Центробанком внеплановой инспекционной проверки было установлено, что на балансе Роскомснаббанка образовался значительный объем проблемных активов. В целях сокрытия своего реального финансового положения и искусственного поддержания величины капитала для обеспечения формального соблюдения обязательных нормативов данная финансовая организация осуществляла так называемые схемные операции. Кроме того, регулятор выявил полную утрату банком собственных средств.

Информация о проводившихся операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, Центробанком направлена в правоохранительные органы.

Регулятор четырежды за последние 12 месяцев применял в отношении Роскомснаббанка меры, в том числе вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц, однако ситуация не изменилась. Потому-то и было принято решение об отзыве у банка лицензии.

В Роскомснаббанк назначена временная администрация, полномочия исполнительных органов приостановлены.

О банке

Роскомснаббанк [бывший Башкомснаббанк – «Фингазета»] – средний по размеру активов региональный банк. Согласно данным отчетности по состоянию на 1 февраля 2019 года, по величине активов он занимал 132-е место в российской банковской системе.

Основными бенефициарами финансовой организации являются генеральный директор ООО «ФК «БКСБ» Фаннур Нургалиев (29,16%), член совета директоров Ира Латыпова (11,59%) и ее брат – председатель правления банка Флюр Галлямов (9,97%), Тагир Ибрагимов (9,94%), Гульфия Валиева (9,93%), Ирик Абдуллин (9,80%), Андрей Асанбаев (4,96%), Альбина Кулахметова (4,86%), Альфир Усманов (4,84%), Марат Шаймарданов (4,46%). Оставшаяся часть (0,49%) распределена между акционерами-миноритариями.

Поскольку Роскомснаббанк является участником системы страхования вкладов, а отзыв лицензии – страховым случаем, вкладчикам финансовой организации предусмотрено страховое возмещение в соответствии с федеральным законом.

Подписывайтесь на нашу рубрику:
Для подпсики необходимо авторизироваться
Укажите вашу электронную почту в личном кабинете
Комментарий
Чтобы оставить комментарий необходимо авторизироваться