РТС-Банк, принадлежащий семейству Махлай, лишен лицензии

Банк России с 14 марта 2019 года отозвал лицензию у тольяттинского Банка развития технологий и сбережений (РТС-Банк) в связи со значительным снижением собственных средств и возникновения угрозы банкротства.
Банки / 14 марта 2019, 13:30
РТС-Банк, принадлежащий семейству Махлай, лишен лицензии

Как указывает регулятор, бизнес-модель РТС-Банка носила кэптивный характер. Основным видом деятельности являлось кредитование компаний с целью финансирования ряда строительных проектов. Возникшие трудности в реализации указанных проектов привели к формированию на балансе кредитной организации значительного объема проблемных активов – более 60% кредитного портфеля сформированы проблемной и безнадежной ссудной задолженностью.

Банк систематически занижал величину принимаемого кредитного риска. Проверка надзорного органа выявила значительное – около 40% – снижение размера капитала и, как следствие, возникновение угрозы банкротства финансовой организации, что могло навредить интересам кредиторов и вкладчиков РТС-Банка.

О банке

РТС-Банк был создан в апреле 2002 года. Согласно данным отчетности, по величине активов на 1 марта 2019 года он занимал 332-е место в российской банковской системе.

Владельцами финансовой организации является семейство Махлай – 74% у Ирины и 26% – у Андрея. Ранее совладельцем был также Сергей Махлай, которому до 2009 года принадлежало 74%.

12 марта РТС-банк сообщил, что приостанавливает обслуживание карт Visa. В качестве причины он указал решение управления по контролю за иностранными активами (OFAC) американского Минфина.

Напомним, что накануне OFAC внесло в санкционный список российско-венесуэльский Еврофинанс Моснарбанк, который указан на сайте РТС-банка в качестве партнера по эмиссии и эквайрингу карт платежной системы Visa. США заподозрили «Еврофинанс» в поддержке режима президента Венесуэлы Николаса Мадуро и запуска венесуэльской криптовалюты Petro. После этого Visa и Mastercard приостановили ​членство Еврофинанс Моснарбанка в своих платежных системах, из-за чего его карты были заблокированы в России и за границей.

Кроме того, как выяснил Центробанк, РТС-Банк проводил непрозрачные для надзорного органа, или, иными словами, – схемные операции. В деятельности финансовой организации прослеживались признаки недобросовестных действий руководства по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков.

Информация о проводившихся РТС-Банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, будет направлена регулятором в правоохранительные органы.

История семьи Махлай

Сергей Махлай – председатель совета директоров «Тольяттиазота». На данный момент ему также принадлежат 100% Тольяттихимбанка, который владеет 10% предприятия. При этом почти 71% акций «Тольяттиазота» находится в доверительном управлении у банка.

Многолетним руководителем «Тольяттиазота» был отец Сергея и Андрея Махлаев Владимир. В компании много лет длится конфликт между акционерами: в 2012 году Сергей и Вл​адимир Махлаи стали фигурантами уголовного дела о мошенничестве, возбужденного по заявлению «Уралхима» Дмитрий Мазепина, приобретшего в 2008 году у «Реновы» почти 10% «Тольяттиазота». Сергей и Владимир Махлаи заочно арестованы и находятся в международном розыске.

Следствие утверждает, что предприятия Махлаев несколько лет экспортировали аммиак и карбамид через компании Ameropa и Nitrochem Distribution. Их владельцем был Андреас Циви – сын Феликса Циви, давнего партнера Владимира Махлая, а в совет директоров Nitrochem несколько лет входил Андрей Махлай. По данным следователей, поставки «Тольяттиазота» осуществлялись по заниженной цене. Ущерб, нанесенный компании, оценивается в сумму не менее 550 млн долл.

Помимо Махлаев и Андреаса Циви также обвиняемыми по «делу “Тольяттиазота”» проходят экс-гендиректор завода Евгений Королев и директор Nitrochem Беат Рупрехт-Ведемайер. В середине февраля завершился допрос свидетелей обвинения. Один свидетель подтвердил, что Сергей и Андрей Махлаи выступают бенефициарами офшорных компаний, на которых числится мажоритарный пакет акций «Тольяттиазота».

В РТС-Банк назначена временная администрация, полномочия исполнительных органов приостановлены.

Поскольку РТС-Банк является участником системы страхования вкладов, а отзыв лицензии – страховым случаем, клиентам финансовой организации – как физическим лицам, в том числе и осуществляющим предпринимательскую деятельность, так и юридическим лицам, –предусмотрены выплаты страхового возмещения в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн руб. в совокупности на одного вкладчика.




Также в рубрике

  • Коллективное умопомешательство инвесторов на Уолл-стрит по поводу бумаг Kodak продолжается. За последние пять дней рост акций компании, несмотря на существенные откаты вниз в пятницу и накануне, составил 530%.
    Мировая экономика4 августа 2020, 18:55
  • После бурных баталий по поводу будущего TikTok в США президент Дональд Трамп, наконец, сказал, что позволит американской компании приобрести активы сервиса в Штатах ‒ но при одном условии.
    Политэкономика4 августа 2020, 15:35
  • Биржевые цены на золото превысили исторический максимум, достигнув на торговой площадке Comex 31 июля $2005 за тройскую унцию. Усиливается спрос на криптовалюты. Доллар продолжает слабеть по отношению к евро и другим мировым валютам.
    Мероприятия4 августа 2020, 13:37
  • Входящая в Booking Holdings онлайн-платформа для организации путешествий Agoda подписала соглашение о партнерстве с криптосервисом той же направленности travala.com.
    Бюджет4 августа 2020, 13:18
  • Составление и раскрытие консолидированной финансовой отчетности — советы эксперта Виталия Семенихина, руководителя «Экспертбюро Семенихина»
    Право4 августа 2020, 12:08