Как указывает пресс-служба регулятора, Тройка-Д Банк систематически допускал нарушения законодательства и нормативных актов ЦБ РФ в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем.
Кредитная организация систематически занижала величину необходимых к формированию резервов, а также завышала стоимость имущества в целях сокрытия своего реального финансового положения. Однако при адекватной оценке выявилась угроза банкротства, что создало реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков.
По данным Центробанка, Тройка-Д Банк осуществлял «схемные» операции. Регулятор неоднократно за последние 12 месяцев применял к нему меры, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц. Однако данная финансовая организация нарушала эти ограничения.
Кроме того, Центробанк выявил факты недобросовестных действий со стороны владельцев и руководства банка по выводу активов. Информацию о действиях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, регулятор неоднократно направлял в правоохранительные органы.
Аннулировав лицензию, Центробанк назначил в Тройка-Д Банк временную администрацию. Полномочия исполнительных органов приостановлены.
О банке
Тройка-Д Банк – небольшая по размеру активов столичная финансовая организация, ранее входившая в финансовую группу «Тройка Диалог». Согласно отчетности на 1 апреля 2019 года, банк по величине активов занимает 185-е место в российской банковской системе.
Основными бенефициарами Тройка-Д Банка на текущий момент выступают владельцы УК «НИК Развитие» Андрей Яценко и Елена Ширковец, контролирующие по 49,99% акций кредитного учреждения.
Поскольку Тройка-Д Банк является участником системы страхования вкладов, а отзыв лицензии – страховым случаем, суммы вкладов клиентам будут возвращены – как физическим лицам, в том числе осуществляющим предпринимательскую деятельность, так и юридическим – тем, кто относится к малым предприятиям. Возврат денежных средств будет произведен в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн руб. в совокупности на одного вкладчика.
