Рынок просит ЦБ отправить под «гильотину» «антиотмывочные нормы»

«Антиотмывочные нормы» могут оказаться под гильотиной, проводимой Центробанком. Об этом в ходе встречи на минувшей неделе регулятора попросили банки, брокеры и другие финансовые игроки.
Банки / 22 октября 2019, 09:00
Рынок просит ЦБ отправить под «гильотину» «антиотмывочные нормы»

Как стало известно журналистам газеты «РБК», участники рынка обнаружили 27 норм, усложняющих, по их мнению, исполнение законодательства о борьбе с отмыванием денег.

Больше всего, по их мнению, необходимы послабления в вопросах идентификации клиентов и запроса документов. Инициативы затрагивают основной «антиотмывочный» закон – 115-ФЗ [о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма], а также восемь дополнительных положений и указаний Центробанка, которые касаются этой темы. В частности, бизнес предлагает не запрашивать у клиентов-иностранцев миграционные карты или разрешения на пребывание в России. Как указывают авторы предложения (а это Росбанк и Ассоциация участников рынка электронных денег и денежных переводов), обязанность устанавливать такие сведения – непрофильная задача банков.

«Кредитные организации сталкиваются со значительными временными и трудовыми затратами на выяснение, к примеру, срока действия патента, который может быть установлен только на основании предоставленных клиентом чеков по оплате налога», – поясняется в документе.

Ассоциация «Финансовые инновации» предлагает регулятору установить минимальную сумму транзакции, когда организации могут не устанавливать бенефициара финансовой операции. Проблемы на этом направлении видит и Росбанк, который считает, что в некоторых случаях у клиентов можно вообще не спрашивать, кто получает выгоду от платежа, например, если клиент оплачивает учебу ребенка или коммунальные квитанции родственников.

Вывести из-под действия «антиотмывочного» закона инвестиционных советников предлагают Национальная ассоциация участников фондового рынка и компания «Локо-Инвест».

Напомним, что сейчас по закону инвестиционные советники приравниваются к профессиональным участникам рынка ценных бумаг и обязаны контролировать операции клиентов как брокеры или управляющие компании. В то же время они не проводят сделок или финансовых операций клиентов, а значит, могут не владеть информацией о состоянии их счетов.

Убрать из числа субъектов «антиотмывочного» закона страховые компании, не занимающиеся страхованием жизни, предлагает Всероссийский союз страховщиков (ВСС). Это соответствует рекомендациям FATF, которые предлагают применять его положения только в отношении тех страховщиков, кто осуществляет страхование жизни и иное страхование, связанное с инвестированием, отмечают в союзе.

Кроме того, ВСС просит увеличить с 15 тыс. руб. до 100 тыс. руб. сумму страховых премий, которые можно перечислять клиентам без идентификации.

«Действующий порог уже не учитывает среднего размера премий, выплачиваемых основной массе клиентов, например, по договорам ОСАГО», – говорится в документе.

«Банк России получил и начал обсуждение предложений в подгруппе по ПОД/ФТ [противодействию отмывания доходов и финансированию терроризма – “Фингазета”] в рамках рабочей группы по оптимизации регуляторной нагрузки», – сообщила пресс-служба Центробанка.

Впрочем, как считает директор департамента внутреннего аудита и управления рисками ФБК Роман Кенигсберг, Центробанк вряд ли учтет все просьбы бизнеса.

«Спрос на “регуляторную гильотину” в этой области существует уже давно. У финансовых организаций есть очень большой запрос на минимизацию расходов на комплаенс-контроль. Но проблема в том, что эта область регулируется не только Центробанком и российскими законами. Есть транснациональные требования», – отмечает эксперт, напоминая, что с 2003 года Россия входит в международную Группу разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF).

«Российские ведомства и надзорные органы должны выполнять требования организации, чтобы минимизировать риски на страну. Если мы начинаем ослаблять процедуры, это может негативно сказаться при следующей проверке по линии FATF», – добавляет Кенигсберг.

В октябре FATF завершила очередную проверку «антиотмывочной» системы России. Организация рекомендовала усилить надзор за трансграничными операциями.

«Скорее всего, такие рекомендации – не повод ослаблять гайки для Центробанка и Росфинмониторинга», – резюмирует глава департамента ФБК.


Также в рубрике

  • Ассоциация банков России (АБР) призвала Центробанк отложить из-за эпидемии коронавируса вступление в силу поправок в закон «О Национальной платежной системе», запрещающих пополнять наличными неперсонифицированные электронные кошельки.
    Банки5 июня 2020, 11:05
  • Экономика Германии переживает самый тяжелый кризис в своей истории. Так считает канцлер ФРГ Ангела Меркель. По ее мнению, у властей страны не было других вариантов действий во время пандемии.
    Мировая экономика5 июня 2020, 10:55
  • Серия турниров Synergy ESPORTS League. Season 1 завершена. За денежный приз боролись почти 2500 игроков.
    Мероприятия5 июня 2020, 10:41
  • 6 июня состоится ежегодный форум для собственников и владельцев бизнеса Synergy Executive Forum. В этом году мероприятие пройдет в онлайн-формате и соберет на своей виртуальной площадке 20 СЕО ведущих международных компаний и 5 тыс. зрителей.
    Мероприятия5 июня 2020, 10:24
  • В Москве продолжается рост доли вакантных офисных площадей, который начался еще в первом квартале 2020 года.
    Недвижимость5 июня 2020, 10:12