На главу МФК «Мани Фанни» Александра Шустова завели дело о мошенничестве

На главу МФК «Мани Фанни» Александра Шустова завели дело о мошенничестве

Генеральный директор микрофинансовой компании (МФК) «Мани Фанни» Александр Шустов стал подозреваемым в деле о мошенничестве в особо крупном размере.
Банки / 14 Ноя 2019, 10:20
На главу МФК «Мани Фанни» Александра Шустова завели дело о мошенничестве

Как следует из уведомления, предоставленного одному из инвесторов компании, дело возбужденно отделом МВД по столичному району Арбат.

По словам еще одного пострадавшего инвестора МФК, Шустов находится под подпиской о невыезде.

Из истории вопроса

«Мани Фанни» работала на российском рынке с 2012 года и в конце прошлого года занимала 13-е место в России по размеру активов среди МФК. По итогам прошлого года активы компании составляли 1,3 млрд руб., а обязательства – 1 млрд руб.

В апреле компания приостановила выплаты инвесторам-физлицам, а 8 мая Центробанк исключил «Мани Фанни» из реестра МФО. Как указывал регулятор, «Мани Фанни» нарушала нормативы резервов и достаточности капитала, а также предоставляла недостоверную отчетность. К примеру, занижала объем начисленных резервов более чем на 20%.

На момент исключения из реестра эта микрофинансовая компания привлекала средства от населения под 23% годовых.

Стоит напомнить, что согласно Закону «О микрофинансовой деятельности» гражданин имеет право вкладывать в микрофинансовую компанию по договору займа не менее 1,5 млн руб. Кроме того, он может купить облигации таких МФК без ограничений минимальной суммы сделки.

В сентябре Центробанк подал иск о банкротстве «Мани Фанни» в Арбитражный суд Москвы. Позднее к иску присоединилась Федеральная налоговая служба: задолженность по налогам и сборам составляет 83,6 млн руб.

Рассмотрение иска о банкротстве началось 15 октября, но затем его перенесли на 15 ноября.

В конце прошлого месяца инвесторы «Мани Фанни» написали обращение к президенту Владимиру Путину с просьбой принять меры по возврату средств. Кроме того, вкладчики просили президента помочь привлечь к ответственности сотрудников департамента микрофинансового рынка Центробанка.

По словам представителя инвесторов юриста Дмитрия Легошина, общая сумма пропавших денег оценивается примерно в миллиард рублей. Всего в компанию по договорам займа свои сбережения вложили порядка 200 человек, в основном это пенсионеры, многодетные матери, инвалиды и ветераны.

«К случившемуся привело бездействие Центробанка, который на протяжении года наблюдал, как деньги инвесторов утекали в неизвестном направлении. Лишь в мае регулятор исключил компанию из реестра МФО, однако к тому времени ее счета были уже пусты и заблокированы налоговой службой из-за задолженности в 40 млн руб. Сразу после этого гендиректор компании Александр Шустов скрылся с деньгами», – поясняет Легошин.

Правда, стоит учесть, что в середине сентября на сайте «Мани Фанни» появилось официальное заявление Шустова, в котором бизнесмен написал, что готов сделать чистосердечное признание и рассказать, как и при каких обстоятельствах им были выведены средства вкладчиков. Кроме того, он заявил, что давал взятки сотрудникам Центробанка.

В обмен гендиректор просил гарантии со стороны правоохранительных органов в оформлении явки с повинной и снисхождения в суде.

«Сейчас мне не хватает смелости сделать это самостоятельно, явившись на допрос в правоохранительные органы, но в случае вызова на допрос и обеспечения вышеуказанных гарантий я готов рассказать все», – говорилось в заявлении Шустова.

Как утверждает Легошин, в уголовном деле против Шустова еще не определена сумма ущерба. Вместе с тем, по его словам, в деле есть еще один фигурант – единственный учредитель «Мани Фанни» Павел Лосев. На прошлой неделе Пресненский районный суд принял решение о его домашнем аресте на срок до 21 декабря.

«Не видя всех материалов дела, будет неправильным судить о виновности и степени ответственности подозреваемого. Суд примет во внимание совокупность факторов, в том числе был ли преднамеренный умысел. К сожалению, при любом стечении обстоятельств вернуть деньги инвесторам в “родном” объеме пока видится достаточно нереализуемой задачей», – пояснил «Финансовой газете» генеральный директор финансового маркета «Юником24» Юрий Кудряков, уточнив, что в соответствии с частью 4 статьи 159 Уголовного кодекса возможно наказание в виде ограничения свободы на срок до 10 лет.

При этом эксперт напомнил: «К сожалению, это уже второй случай за год, когда руководитель МФК привлекается к ответственности именно по этой статье».

Действительно, в июле стало известно об уголовном деле и аресте основного владельца и бенефициара МФК «Домашние деньги» Евгения Бернштама, которого также подозревают в мошенничестве в особо крупном размере. По информации из ряда источников, в деле фигурирует около 150 млн руб., однако общий объем задолженности «Домашних денег» перед инвесторами составляет порядка 10 млрд руб.

Ранее президент Владимир Путин поручил принять меры по пресечению неправомерных действий со стороны МФО. Депутаты Госдумы подготовили поправки в профильный закон, но они так и не были приняты.

Вместе с тем, по оценкам агентства «Эксперт РА», объем инвестиций физлиц в микрофинансовый рынок с учетом облигаций на 1 июля составлял около 23 млрд руб.

Согласно материалам Центробанка, за первое полугодие текущего года количество граждан и индивидуальных предпринимателей, вложивших деньги в МФО, снизилось с 6 тыс. человек до 1,7 тысячи. Но в то же время средний размер инвестиций вырос на 29%, составив 4,5 млн руб.

Подписывайтесь на нашу рубрику:
Для подпсики необходимо авторизироваться
Укажите вашу электронную почту в личном кабинете
Комментарий
Чтобы оставить комментарий необходимо авторизироваться