Платежные системы стали прозрачными

Директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Юрий Полупанов заявил, что в настоящее время незаконное обналичивание средств на рынке платежных систем практически приостановились из-за активной работы ЦБ.
Рынки / 23 сентября 2015, 18:25
Платежные системы стали прозрачными

Банк России в начале лета активно взялся за борьбу с незаконным обналичиванием средств на рынке платежных систем и агентов, поскольку объемы операций с такими признаками и использованием платежных терминалов в прошлом году достигли 900 миллиардов рублей. В настоящее время они практически приостановились, рассказал журналистам директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Юрий Полупанов. Об этом сообщает РИА Новости.

Он пояснил, что согласно российскому законодательству у платежного агента вся собранная наличность в терминалах должна инкассироваться и вноситься на специальный счет в расчетный банк.

По оценкам ЦБ, за 2014 год через платежные системы и терминалы прошло наличных денег вне специальных счетов, то есть неинкассированных, до 900 миллиардов рублей, добавил Полупанов. Для сравнения: оценка ЦБ за 2014 год объемов теневого обналичивания через всю банковскую систему — 700 миллиардов рублей, отметил он.

"Мы при изучении рынка сомнительных операций обратили свое внимание в конце 2014 — начале 2015 года на движение средств по счетам платежных агентов и операторов платежных систем. Мы увидели, что потоки денежные идут, но удивились, что они идут в основном не по спецсчету, а по обычному, расчетному", — рассказал Полупанов.

В ЦБ предположили, что платежные агенты, собирая наличность, соответствующим образом ее не инкассируют. "Мы в этом увидели возможность перепродажи собранной наличности на вторичный теневой рынок", — добавил он.

"Когда мы стали работать, оказалось, что зачисляется на спецсчета порядка 8% наличности. Соответственно по обычному расчетному счету шло 900 миллиардов рублей, а по закону они должны 100% наличности инкассировать и зачислять на спецсчет", — сказал Полупанов.

"Масштаб понятен, можно говорить о том, что рынок был в тени практически — выше 90%", — посетовал он. Для решения данной проблемы регулятор провел предварительные переговоры с крупными платежными системами, которые в свою очередь признали наличие такой проблемы.

"Мы для диалога пригласили платежные системы, на которые приходилось более 80% всех платежей, источником которых является сбор наличности через терминалы", — сказал представитель ЦБ.

По его словам, первая встреча с ними прошла в июне — ЦБ собрал большой круглой стол с представителями Qiwi, Comepay, Contact, "Рапида", CyberPlat и DeltaPay. К тому моменту у ЦБ появилась предварительная оценка сомнительных операций, проводимых через этот канал, за первое полугодие 2015 года — 390 миллиардов рублей. В то время как по всей банковской системе этот показатель за январь–июнь снизился уже до 212 миллиардов рублей.

Первым требованием ЦБ к платежным системам было довести долю инкассируемых средств на конец июня – июль до 20%, затем на конец июля – начало августа — до 50%. По его словам, к примеру, по состоянию на 14–20 сентября доля инкассируемых средств выросла с 7–8% в Qiwi до 98%, в DeltaPay — до 99%.

Полупанов отметил, что, по оценкам, объем обналичивания через терминалы в течение года распределялся так: он составил 48 миллиардов рублей за январь 2015 года, 62 миллиарда рублей — за февраль, 68 миллиардов рублей — за март, 78 миллиардов рублей — за апрель, 66 миллиардов рублей — за май, 63 миллиардов рублей — за июнь, 47 миллиардов рублей — за июль, а за август — уже 28 миллиардов рублей. Причем в сентябре за неделю объем обналичивания составил порядка 1 миллиарда рублей.


Теги:


Также в рубрике

  • Второй Всероссийский инвестиционный сабантуй «Зауралье-2020» состоится 19-20 августа в городе Сибай, Республика Башкортостан. Организаторами выступают Агентство стратегических инициатив и Правительство Республики Башкортостан
    Пресс-релизы13 августа 2020, 16:36
  • Пока результаты московского клуба в Футбольной национальной лиге оставляют желать лучшего.
    Звезды13 августа 2020, 16:03
  • Как следует из данных Банка России и Минфина, чистый государственный долг страны снова стал больше объемов ликвидных резервов.
    Российская экономика13 августа 2020, 14:46
  • Что происходит с российскими ценными бумагами и индексом Мосбиржи
    Сценарии и прогнозы13 августа 2020, 13:34
  • Чего ждет бизнес от государства, как изменилась экономика после пандемии, что может стать факторами роста. Приглашаем на круглый стол «Деловой России» и АСИ
    Афиша13 августа 2020, 13:16