Криминальные банкротства

Финансовые рынки 20 Дек 2013, 14:55
Криминальные банкротства

Доля криминальных банкротств в российской банковской системе может составлять до 80%, основания для такого предположения дают результаты проверок Агентства по страхованию вкладов, говорится в материалах межрегионального банковского совета при Совете Федерации. Об этом сообщает РИА Новости

По данным экспертов, сейчас в России уровень сопутствующих банковскому бизнесу рисков в четыре раза выше, чем в Европе, причем значительную долю занимают криминальные риски, связанные с намеренным уклонением клиентов и менеджмента банка от выполнениях своих обязательств и норм закона. Остро стоит проблема легализации преступных доходов, обналичивания и вывода капитала в офшорные зоны, о чем свидетельствует статистика отзыва банковских лицензий Банком России.

Участники заседания рекомендуют правительству РФ с целью снижения криминальных рисков кредитования физлиц ускорить доработку законопроектов, касающихся сферы потребительского кредитования (о коллекторской деятельности, о банкротстве физлиц).

Также предлагается предоставить кредитным организациям право требовать от потенциальных заемщиков справку от ФНС и Пенсионного фонда РФ о доходах, предоставить кредитным организациям право получать информацию из МВД РФ об утерянных и недействительных паспортах.

С целью снижения криминальных рисков в сфере дистанционного банковского обслуживания правительству предлагается ужесточить наказания за преступления в сфере информационных банковских технологий, предусмотреть возможность использования электронно-цифровых доказательств по "банковским" уголовным делам.

Также предлагается закрепить законодательную норму о возврате незаконно списанных со счета пострадавшего лица денежных средств. Кабмину предлагается также предусмотреть введение уголовной ответственности за фальсификацию отчетности и бухгалтерских документов.

Подписывайтесь на нашу рубрику:
Для подпсики необходимо авторизироваться
Укажите вашу электронную почту в личном кабинете
Комментарий
Чтобы оставить комментарий необходимо авторизироваться