Способы изъятия денег у населения совершенствуются

Способы изъятия денег у населения совершенствуются

Финансовые мошенники идут в ногу с развитием информационных технологий и инвестиционной модой. Сейчас все больше компаний предлагает инвесторам заработать не на классических акциях и валютах, а на инвестициях в криптоактивы. И граждане верят им, зная, что крипторынок может приносить тысячи процентов годовых. Пока мы не слышали о громких крахах «криптопирамид». Но это пока. При этом структура многих криптофондов такова, что оснований для жалоб на них быть не может, да и жаловаться некому.
Цифровые финансы / Борис Соловьев 25 Ноя 2018, 18:00
Способы изъятия денег у населения совершенствуются

Сотни годовых

Инвестиции в криптовалюту действительно способны принести доход в размере сотен и даже тысяч процентов. Достаточно посмотреть на относительно недавний рост капитализации некоторых криптокомпаний, чтобы сомнения в успехе если не развеялись совсем, то снизились.

Так, разработчик платформы для IT-решений Stratis провел ICO (Initial Coin Offering – первичное размещение токенов) в июне 2016 года по цене $0,007 за монету, а уже через год стоимость токена составила $10,58, увеличившись более чем на 150 000 процентов! В ноябре 2016 года компания Spectrocoin разместилась по цене $0,001 за монету, а в дальнейшем биржевая цена токена поднималась до $0,15.

Неплохо можно заработать и на спекулятивных операциях с криптовалютами. Например, всего лишь за неделю по 20 ноября стоимость криптовалюты ZeusCrowdfunding скакнула на 830%, а капитализация GoHelpFund выросла на 430%.

Примерно такие примеры и приводят сейлзы криптофондов, пытаясь привлечь средства клиентов к себе под управление. Как правило, такой фонд сочетает в себе в тех или иных пропорциях два типа заработка – покупка на длительный срок токенов молодых компаний, часто на стадии ICO, и спекулятивные операции с криптовалютами.

И вполне естественно, что сейлзы не говорят об оборотной стороне криптомедали. Так, 80% прошедших в прошлом году ICO признаны неудачными. Как минимум половина из оставшихся не оправдает ожиданий инвесторов в дальнейшем. Падает и суммарная капитализация крипторынка, снижая доходы от спекуляций и повышая их риски. Падение капитализации какого-либо рынка всегда свидетельствует, что инвесторы продают активы и выводят деньги в более надежные инструменты.

В таких условиях даже многие из изначально добропорядочных фондов могут перейти к практике обмана, завышая свои финансовые результаты и стоимость своих токенов. В итоге дело кончится так же, как и у Мавроди, который, кстати, один из первых придумал и ввел свою «валюту»: моментальным крахом и падением токенов криптофонда практически до нуля.

Предложения от пирамид

Однако на рынке достаточно много предложений и от явных «криптопирамид», заманивающих клиентов нереально высокими процентами. В частности, сильные сомнения вызывает платежеспособность компании Altum Capital, обещающей выплачивать 1,8% в день, а для особо продвинутых клиентов – аж 0,1% в час!

Компания даже вывесила на своем сайте скан лицензии Банка России профессионального участника рынка ценных бумаг на депозитарную деятельность, из которой следует, что компания зарегистрирована в Лондоне, а ее месторасположением является город Благовещенск. При этом договор предлагается заключить с британской компанией, а все споры разрешать в судах Лондона, где стоимость процесса будет исчисляться в десятках тысяч фунтов.

Altum Capital можно охарактеризовать как яркого представителя «финансовых пирамид», ориентированных на финансово малограмотное население. Прежде всего, доходность в районе 700% годовых невозможно гарантировать. Более того, лицензия на депозитарную деятельность разрешает лишь хранить и учитывать ценные бумаги, но никак не привлекать средства населения. А если посмотреть Инструкцию ЦБ N 168-И «О порядке лицензирования Банком России профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг…», то она и вовсе не предусматривает лицензирование иностранных юридических лиц. При этом «лицензия» компании была выдана в октябре 2018 года упраздненной в 2013 году Федеральной службой по финансовым рынкам, но подписана первым зампредом Банка России С.А. Швецовым.

Крипторынок в даун-тренде

С начала этого года рынок криптовалют находится в даун-тренде: к концу ноября его капитализация снизилась в 4,8 раза. Примерно на столько же обесценились активы участников криптофондов. Если в силу каких-либо причин криптовалюты не начнут расти в самое ближайшее время, то в январе – феврале недовольные инвесторы могут начать в массовом порядке выводить остаток своих средств, что еще более усугубит ситуацию. На таком фоне «честные» криптофонды могут объявить о своей несостоятельности, а нечестные – будут «рисовать» мнимые прибыли и «надувать» цену собственных токенов.

Более того, с изменением характера рынка перестали работать торговые стратегии, бывшие успешными еще год-полтора назад.

Так, сейчас в Москве активно привлекает средства частных инвесторов один из криптофондов, презентуя практически безрисковую стратегию арбитражной торговли, то есть заработка на разнице цен одного и того же актива на разных биржах. Подобные стратегии давно используются крупными инвестиционными домами и частными клиентами на классическом рынке ценных бумаг и позволяют зарабатывать в России 10–15% годовых (на Западе в 3–5 раз меньше) при относительно небольшом риске. Криптофонд обещает 30–70 % годовых в валюте.

Такую доходность действительно можно показать, но только оперируя относительно малыми суммами – десятками или, может быть, сотней тысяч долларов. На большее ликвидности крипторынка просто не хватит.

«В прошлом году мои арбитражные стратегии приносили порядка 20% в месяц. Это была колоссальная доходность для классического рынка, но весьма посредственная для крипторынка, росшего семимильными шагами, – рассказал «Финансовой Газете» один из разработчиков торговых стратегий и платформ. – Но оперировать приходилось малыми суммами – $10–15 тыс., больше рынок не съедал. В этом году арбитражные доходности упали в несколько раз».

Роботы-убийцы

Еще одним набравшим в последнее время популярность способом изъятия денег у доверчивых граждан является предоставление бесплатных торговых роботов, обещающих высокие заработки на рынке Forex и бинарных опционов. Хотя, на первый взгляд, предложение интересное: использование роботов в биржевой торговле имеет массу плюсов и, по оценкам, порядка 80% сделок на мировых биржах сейчас совершается без участия человека.

Сейчас крупнейшими российскими площадками по предоставлению роботов являются сервис Common брокерской компании «Финам» и EasyMANI информационного агентства «МФД». Лучшие представленные на них стратегии позволяют надеяться на заработок в 100 и даже более процентов годовых. Вот только такие роботы бесплатно не даются: и «Финам», и МФД берут с клиентов вознаграждение за пользование ими.

Такой меркантильный подход понятен даже с бытовой точки зрения: кто отдаст бесплатно свой бизнес, в данном случае торговую стратегию, приносящую прибыль? Но корень проблем в другом – механизмах зарабатывания прибыли классическими фондовыми брокерами, с одной стороны, и форекс- и бинарными компаниями – с другой. Последним нет особого смысла предоставлять клиентам доходные стратегии, даже если бы они у них и были.

Основной доход лицензированного брокера составляет комиссия от объема операций клиента на биржевом рынке, прибыль от размещения свободных остатков средств клиентов, а также сопутствующие услуги, в том числе возмездная помощь в приумножении их доходов. По словам топ-менеджеров ряда крупных российских брокеров, доходы брокерской компании составляют примерно 6–9% от совокупной стоимости чистых активов клиентов.

Если классический брокер просто выводит клиента на биржу, где встречаются продавец с покупателем, то форекс-компании утверждают, что через них совершаются сделки на межбанковском валютном рынке, где ликвидность и обороты торгов намного выше. Это обычно неправда. Действительно, крупные финансовые институты совершают между собой внебиржевые валютные операции, но кому из них интересно заключать миллиардную сделку «на доверии» с безвестной оффшорной форекс-конторой? И даже если дилер и выводит часть сальдированной позиции на рынок, основные его доходы формируются за счет проигрыша клиентов, которые отдают конторе в среднем 80–90% от своего счета. У продавцов бинарных опционов доходы еще выше – 95-98% от заведенных к ним клиентских средств.

Капитализация рынка криптовалют
 

ПЕРИОД

КАПИТАЛИЗАЦИЯ

1 кв. 2017

$24,2 млрд

2 кв. 2017

$85,4 млрд

3 кв. 2017

$164,0 млрд

4 кв. 2017

$598,5 млрд

1 кв. 2018

$459,6 млрд

2 кв. 2018

$333,9 млрд

3 кв. 2018

$237,3 млрд

Окт. 2018

$209,7 млрд


 

 

Подписывайтесь на нашу рубрику:
Для подпсики необходимо авторизироваться
Укажите вашу электронную почту в личном кабинете
Комментарий
Чтобы оставить комментарий необходимо авторизироваться