Черные кредиторы нацелились на криптовалюту

Количество организаций, занимающихся нелегальным кредитованием, за последний год выросло в два раза. Заметной тенденцией этого года стали мнимые инвестиции в криптоактивы.
Деньги / 31 июля 2018, 10:20
Черные кредиторы нацелились на криптовалюту

Количество «черных кредиторов», то есть организаций, не имеющих лицензии регулятора и осуществляющих нелегальное кредитование, было выявлено 1,89 тыс. организаций. При этом, как рассказал журналистам директор департамента недобросовестных практик Банка России Валерий Лях, по сравнению с аналогичным периодом год назад, количество мошенников выросло в два раза и даже превысило цифру всего 2017 года, когда Центробанк выявил 1,3 тыс. организаций.

Вместе с тем это вовсе не означает, что преступность ширится: напротив, как пояснил господин Лях, рост показателя связан с расширением деятельности самого регулятора в регионах.

«Перестройка организационной структуры деятельности Центробанка по противодействию недобросовестным практикам, наращивание компетенций и более тесное взаимодействие с региональными органами власти, правоохранительными структурами и общественностью позволили эффективно вести работу по выявлению нелегальных участников финансового рынка», – отметил он.

Чаще всего мошенники используют названия легальных форм финансовых институтов (например, МФО) в названии организаций без лицензии.

Так, по словам господина Ляха, черные кредиторы используют в названиях слова «микрофинансовая компания», «микрокредитная компания», однако в реестре МФО Банка России подобных организаций нет, и никогда не было.

Всего за полугодие регулятор инициировал блокировку 1,104 тыс. сайтов, из которых 182 – сайты «лжебанков». По 208 выявленным нелегальным форекс-дилерам регулятор направил материалы в правоохранительные органы.

Наиболее часто Центробанк выявляет черных кредиторов в Центральном, Южном, Уральском, Сибирском и Приволжском федеральных округах.

С начала текущего года Центробанк обнаружил 82 организации с признаками финансовой пирамиды. Причем, больше половины из них – 47 штук – существовало в виде ООО, 16 было создано как интернет-проекты, 11 – как потребительские кооперативы, 5 числились потребительскими обществами, 2 действовали как индивидуальные предприниматели и 1 финансовая пирамида была в форме акционерного общества.

Надо отметить, что заметной тенденцией нынешнего года стало привлечение мошенниками средств граждан в финансовые пирамиды, основанные на псевдоинвестициях в криптоактивы.

По словам директора департамента ЦБ РФ, если в обычных финансовых пирамидах средняя сумма вложенных гражданами средств составляет 30–40 тыс. руб., то в финансовые пирамиды на мнимых инвестициях в криптоактивы средняя сумма в 2,5 раза выше – около 100 тыс. руб.

Отличительная черта такого рода проектов – вовлечение населения почти всегда идет через интернет. Как отмечает господин Лях, чаще всего жертвами криптомошенников становятся жители центральных областей России и крупных городов, поскольку там «средний достаток у граждан выше».

Ранее главный финансовый регулятор страны уже выступал за ужесточение ответственности так называемых «черных кредиторов». Об этом заявлял глава службы Центробанка по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров Михаил Мамута.

По словам господина Мамуты, в данное время ситуация по этому вопросу сложная. Действующее законодательство предусматривает более, чем скромные штрафы, за такие нарушения. Размер административного взыскания составляет 200–500 тыс. руб. Таким образом, нелегальным кредиторам в большинстве случаев куда проще заплатить штраф и продолжить заниматься своей незаконной деятельностью снова.

Исходя из понимания этой ситуации, Банк России предложил ужесточить административную ответственность. Речь главным образом идет о создании системы прогрессивного штрафа. В регуляторе также настаивают на введении уголовной ответственности за такие нарушения.

Надо отметить, что данная инициатива активно поддерживается в правительстве. Ее поддержали и представители Минфина, которые предложили сделать максимальный штраф в 3 млн руб. Преступление также будет наказываться лишением свободы до 6 лет.

С инициативой согласилась и Генеральная прокуратура.




Также в рубрике

  • О причинах роста и коррекции Индекса высокотехнологичных компаний Nasdaq «Финансовой газете» рассказал руководитель аналитического центра Санкт-Петербургской биржи Павел Пахомов.
    Интервью25 сентября 2020, 11:00
  • Среди первой десятки паевых инвестиционных фондов, показавших наибольший прирост стоимости пая с начала года, инвестиционные стратегии семи фондов предполагают вложения в акции высокотехнологичных западных компаний.
    Рынки24 сентября 2020, 19:00
  • Про то, что бесплатных ланчей не бывает, англоязычные экономисты любят вспоминать по разным поводам. Быстрый рост акций с последующим падением в их число входит, и за последние две недели одарить широкую публику этой мудростью уже успели. Но с тем, что у всего есть скрытая цена (даже у школьных завтраков в России), никто и не спорил. Вот только точно ли это та самая трагедия, чтобы уже начинать читать морали?
    Рынки24 сентября 2020, 15:00
  • За ближайшие три года банковский рынок может потерять около ста финансовых организаций. С таким прогнозом выступил занимавший в 2012‒2016 годах пост заместителя председателя Центробанка, а в данный момент ‒ глава рейтингового агентства АКРА Михаил Сухов.
    Банки24 сентября 2020, 13:32
  • В августе – сентябре ЦБ и правительство начали отменять или не продлевать меры поддержки бизнеса, пострадавшего во время пандемии коронавируса. Меры эти объявлялись президентом Путиным в обращениях к народу еще весной.
    Российская экономика24 сентября 2020, 13:00