Прощай, отмытая Россия!

Росфинмониторинг предлагает резко ужесточить наказания за отмывание денег.
Сценарии и прогнозы / 28 марта 2012, 12:39
Прощай, отмытая Россия!

Росфинмониторинг предлагает резко ужесточить наказания за отмывание денег. Это один из результатов работы «комиссии Зубкова», задача которой — борьба с финансовыми преступлениями.

30 марта Росфинмониторинг собирается внести в правительство свои законодательные предложение об ужесточении борьбы с отмыванием денег. Поправки нужны для «предотвращения, выявления и пресечения финансовых операций, направленных на легализацию преступных доходов, финансирование терроризма, уклонение от уплаты налогов и таможенных платежей, получение коррупционных доходов», говорится в пояснительной записке к документу, которую цитирует «Коммерсантъ».

Самые ударные — поправки к Уголовному кодексу. Сейчас финансовыми операциями по легализации преступных доходов, совершенными в крупном размере, в соответствующих статьях УК РФ признаются операции на сумму, превышающую 6 млн руб. За них в отличие от «обычных» легализационных операций полагается не только больший штраф (300 тыс. руб. против 120 тыс. руб.), но и срок — до четырех лет лишения свободы. Поправки Росфинмониторинга снижают порог в 10 раз — до 600 тыс. руб. За них предлагается ввести такие санкции, как штраф до 200 тыс. руб. либо лишение свободы на срок до двух лет. Отвественность за порогом в 6 млн рублей остается прежней.

По данным Росфинмониторинга за 2010 год по статье 174 УК РФ было возбуждено более 400 дел, из которых в суд переданы 240 дел, а обвинительные приговоры вынесены по 60 делам, сумма легализованного преступного дохода по ним составила 2,4 млрд руб. Теперь количество дел точно вырастет.

Банкиров поправки Росфинмониторинга обяжут выявлять «бенефициарное лицо», то есть конечного выгодополучателя от сделок, прежде всего имеющих признаки отмывания денег.

Задача головоломная и не всегда подъемная. Классическая иллюстрация — длительный поиск конечного собственника аэропорта Домодедово, к которому были привлечены правоохранительные органы, банки вряд ли располагают сопоставимыми возможностями. Но если они не выявят подозрительное «бенефициарное лицо», то рискуют и сами попасть под раздачу.

Росфинмониторинг предлагает также существенно расширить перечень операций, подпадающих под обязательный контроль банков и требующих информирования Росфинмониторинга. Число критериев таких операций предлагается увеличить в два раза: примерно с 20 нынешних до 40. Причем некоторые из них вообще направлены на борьбу не столько с легализацией преступных доходов, сколько с коррупцией, указывают эксперты. К таким, например, относятся предлагаемые Росфинмониторингом для обязательного контроля операции по предоставлению или получению займа, процентная ставка по которому более чем в два раза ниже ставки рефинансирования ЦБ.

По сути, проект Росфинмониторинга рассчитан на вырост. Сначала будет просто происходить накопление информации, которая подлежит контролю, она будет обрабатываться, скорее всего, не сразу, а по мере поступления во-первых, оперативной информации от правоохранительных органов и спецслужб, а, во-вторых, развития технологии самого контроля. Известно, например, что Совет по финансовой стабильности, созданный «большой двадцаткой», готовит единые для всех юрлиц в глобальном масштабе 20-значные «идентификаторы», которые должны многое прояснить в суете финансовых транзакций.




Также в рубрике

  • Цены на автомобили, бывшие в эксплуатации от трех и пяти лет, в первом полугодии текущего года в сравнении с показателем за аналогичный период 2019-го выросли в среднем на 3–3,5%, до 1,2 млн рублей и 973 тысяч рублей соответственно. Об этом говорится в исследовании автомобильного портала «Авто.ру».
    Транспорт3 июля 2020, 14:47
  • 4 июля международные эксперты из мира искусства и арт-бизнеса поделятся своим видением развития индустрии, а также главными трендами и практиками создания успешных арт-проектов. Трансляция форума пройдет на базе виртуальной площадки Synergy.Online.
    Мероприятия3 июля 2020, 14:22
  • Инженеры Twitter решили не использовать отдельные слова-профессионализмы, связанные с компьютерной техникой, из-за ассоциаций с расизмом и иными дискриминационными проявлениями. Совместное заявление инженеров опубликовала соцсеть.
    Технологии3 июля 2020, 14:12
  • В рамках работы с застройщиками по проектному финансированию строительства жилой недвижимости банки стали конкурировать между собой. Об этом в ходе онлайн-конференции заявила заместитель председателя Банка России Ольга Полякова.
    Недвижимость3 июля 2020, 13:49
  • В России намерены ужесточить контроль по операциям юридических лиц с наличными средствами. Согласно новым нормам, обсуждаемым в Госдуме, банки будут сообщать в Росфинмониторинг обо всех операциях свыше 600 тысяч рублей.
    Сценарии и прогнозы3 июля 2020, 12:51