ЦБ может проверить БКФ-банк по просьбе кипрского офшора

ЦБ может проверить БКФ-банк по просьбе кипрского офшора

Кипрская компания Netcore Solutions Ltd попросила Банк России проверить БКФ-банк на предмет вывода бенефициаром финансовой организации активов.
Сценарии и прогнозы / 23 Авг 2019, 19:30
ЦБ может проверить БКФ-банк по просьбе кипрского офшора

Как говорится в письме, оказавшемся в распоряжении журналистов газеты «Коммерсантъ», 10 лет назад между компанией и БКФ был заключен договор субординированного займа на 11,15 млн долл., срок которого истекает 24 октября 2019 года. Однако 3 июля БКФ-банк обратился к компании с предложением погасить долг находящимися на его балансе квартирами в Крыму плюс 1 млн долл.

Кредитора это не устроило ввиду непрофильности активов, а также из-за опасений в отношении финансового положения банка в целом.

«Миримская Ольга, являясь собственником 88% банка и председателем совета директоров, принимает решения по всем вопросам деятельности банка. По устной информации, полученной от председателя правления БКФ Орлова Сергея Владимировича, Миримская распорядилась вывести все активы из банка», - цитирует издание текст письма, где далее компания просит Центробанк провести проверку финансового положения БКФ и его способности выполнять обязательства.

В БКФ-банке свои предложения по погашению займа подтвердили, однако уточнили, что в начале этого месяца финансовой организации якобы стало известно, что Netcore Solutions «фактически принадлежит Голубовичу А.Д. [бывший муж Ольги Миримской, на данный момент владеет 11% БКФ-банка – «Фингазета»] и он является конечным получателем доходов от деятельности этой компании».

По мнению финансовой организации, на протяжении десяти лет Голубович, пользуясь заключенным в 2009 году на свою компанию договором займа, выводил из БКФ прибыль, чем нанес ущерб в сумме более 7 млн долл. Банк потребовал от Netcore Solutions возвратить все неправомерно полученные доходы.

«В связи со вновь открывшимися обстоятельствами заем будет погашен в сумме, определенной судом [на данный момент иск не подан]. Никаких указаний о "выводе активов из банка" Ольга Миримская никому не давала», - сообщили в БКФ.

В свою очередь Алексей Голубович указал журналистам издания, что о претензиях банка ему неизвестно.

В Центробанке сообщили, что не комментируют действующие финансовые организации, однако по словам участников рынка, в случае поступления жалоб на банк регулятор не оставляет их без внимания и может провести проверку при наличии оснований.

До сих пор подобные жалобы в публичное поле не выливались.

«Насколько прецедентным является случай, сказать трудно, но он определенно нестандартный. С учетом того, что кредитор выдал коммерческому банку столь существенный субординированный кредит, здраво оценивая ситуацию в банковском секторе и динамику отзыва лицензий, он пытается остановить действия собственника, которые, по его мнению, могут привести к нарушению устойчивости организации», - указывает партнер фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрий Клеточкин.

Впрочем, по его мнению, есть риски, что вмешательство регулятора приведет к отзыву у банка лицензии.

Поддерживает его и партнер коллегии адвокатов «Ионцев, Ляховский и партнеры» Игорь Дубов: «Если рассуждать теоретически, логично предположить, что при наличии оснований Центробанк не будет медлить с отзывом лицензии». Он обращает внимание на то, что если субординированный кредит будет выплачен незадолго до отзыва лицензии, это уменьшит конкурсную массу.

«Такую выплату можно, конечно, оспорить, однако исполнить решения суда в случае офшора будет весьма затруднительно», — отмечает Дубов.

Подписывайтесь на нашу рубрику:
Для подпсики необходимо авторизироваться
Укажите вашу электронную почту в личном кабинете
Комментарий
Чтобы оставить комментарий необходимо авторизироваться