Опубликован предварительный текст Пятой директивы Евросоюза по борьбе с отмыванием денег

Опубликован предварительный текст Пятой директивы Евросоюза по борьбе с отмыванием денег

Мировая экономика / Евгений Воловик 09 Июн 2018, 11:00

В апреле Европейский парламент сообщил о голосовании за принятие Пятой директивы Евросоюза по борьбе с отмыванием денег. Предварительный текст опубликован, парламент передал документ в Европейскую комиссию. Пятая директива вступит в силу в конце будущего года. Это должно произойти спустя 20 дней после публикации ее текста в Официальном журнале ЕС. Государства – члены ЕС должны имплементировать ее в национальные законодательства не позднее 18 месяцев после даты вступления в силу.

Основные положения проекта Пятой директивы Евросоюза по борьбе с отмыванием денег:

▪          финансовые разведки стран ЕС должны получить новые права, запрашивать у компаний финансовую информацию, имеющую отношение к отмыванию денег и финансированию терроризма. Финразведкам должен быть предоставлен прямой доступ к данным о бенефициарном владении, имеющимся в распоряжении компаний. Будет повышена эффективность взаимодействия и информационного обмена между национальными финразведками.

▪          Участниками системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) должны стать операторы обмена виртуальных валют на фиатные (и обратно), а также операторы криптокошельков.

▪          Должны быть доработаны требования к мерам проверки клиента в связи с проведением им финансовых операций с третьими странами высокого риска.

▪          Государства – члены должны создать централизованные национальные реестры данных о банковских и расчетных счетах, либо централизованные системы поиска соответствующих данных. Финразведки стран ЕС должны иметь к этим данным прямой доступ.

▪          При вступлении в новые деловые отношения с юридическим лицом – держателем реестра бенефициарного владения фирма должна получить доказательство регистрации контрагента в реестре либо выписку из реестра.

▪          Фирмы будут обязаны сообщать об обнаруженных ими расхождениях в данных центральных реестров и имеющейся у них информации о бенефициарном владении. Страны – члены должны будут обеспечить принятие надлежащих мер по своевременному устранению этих расхождений. В центральном реестре до устранения расхождений может сохраняться особая пометка.

▪          Бенефициарные владельцы юридических лиц будут обязаны предоставить этим лицам всю требуемую законом информацию для поддержания реестра бенефициарного владения в актуальном рабочем состоянии.

▪          Что касается публичных должностных лиц, то каждое государство – член ЕС должно будет опубликовать национальный перечень важных государственных функций. Еврокомиссия обязана опубликовать перечень важных государственных функций ЕС. Еврокомиссия будет обязана опубликовать объединенный перечень важных государственных функций государства – члена и ЕС.

▪          Страна – член ЕС может установить порядок, в соответствии с которым доступ к данным национального центрального реестра бенефициарного владения будет предоставляться только после онлайновой регистрации запрашивающего лица и уплаты им небольшого сбора. Это позволит отследить доступ к такой информации.

Комментарий
Чтобы оставить комментарий необходимо авторизироваться