Банк России предложил новые поправки в антиотмывочное законодательство

Новости / 27 ноября 2020, 11:10 / 👁 2

Банк России предложил поправки в антиотмывочное законодательство, с помощью которых он сможет подключиться к проверкам банковских клиентов на риски обналичивания или отмывания денег. Об этом сообщает РБК.

Таким образом регулятор надеется внедрить свою единую межбанковскую платформу по проверке клиентов, запустить ее планируется в конце 2021 года — начале 2022 года. Платформа know your client (или «знай своего клиента») должна помочь банкам оценивать благонадежность российских компаний, распределяя их на три категории в зависимости от риска проведения операций.

По словам представителя Банка России, наличие платформы снизит нагрузку на добросовестных предпринимателей, во многом из-за того. что кредитные организации не будут запрашивать одну и ту же информацию. Банки должны будут направлять сведения о сомнительных операциях клиентов в Банк России и Росфинмониторинг, а регулятор будет распределять их по категориям от красной к зеленой, от самого высокого риска проведения недобросовестных операций к самому низкому.

Уточняется, что, если Банк России понизит статус юрлица или классифицирует его в красную зону, кредитная организация может направить регулятору собственные оценки по этому клиенту, на это у нее есть пять рабочих дней. Если мнения банка и регулятора совпадут, к компании уже на следующий рабочий день будет применяться новый подход.

Согласно данным регулятора, сейчас доля клиентов-компаний в благополучной зоне составляет порядка 99%, в желтой, пограничной, — 0,3%, в красной — 0,7%. Регулятор уточняет, что его оценки риска клиентов в основном схожи с банковскими в 95% случаев.

Напомним, что ранее Банк России закрыл проект сервиса, собирающего данные устройств клиентов с целью отслеживания неправомерных операций. Система ЗСК должна прийти к нему на замену.


Поделиться в соц.сетях:




Также в рубрике

  • «Финансовая газета» опросила ведущих экспертов российских инвестиционных компаний, в какие бумаги стоит вкладываться в нынешнем году и почему
    Инвестиции18 апреля 2021, 11:50
  • На фоне сверхмягкой денежно-кредитной политики на биржах развитых стран идет бум IPO – объемы привлеченных средств продолжают бить рекорды.
    Инвестиции17 апреля 2021, 13:13
  • Хайповые «пандемийные» страховые продукты спустя год после начала нашествия вируса переживают второе рождение. По мере изменения эпидемиологической ситуации они переориентируются на реабилитацию после COVID-19, а также пополняются защитой от тяжелых последствий вакцинации. 
    Страхование17 апреля 2021, 12:52
  • На этой неделе биткоин обновил исторические максимумы, вновь подтвердив свое лидерство среди самых быстрорастущих финансовых активов: с начала года основная мировая криптовалюта подорожала в 2,2 раза.
    Инвестиции17 апреля 2021, 12:45
  • Страховой рынок в 2021 году может увеличиться на 8-9% – до 1,67–1,68 трлн рублей. Такой прогноз сделали аналитики «Эксперт РА» в обзоре «Итоги 2020 года на страховом рынке и прогноз на 2021-й: успешная адаптация». Одним из главных драйверов послужит накопительное страхование жизни (НСЖ).
    Страхование16 апреля 2021, 15:41